Лучшие брокеры бинарных опционов 2021:
  • ЭвоТрэйд
    ЭвоТрэйд

    Огромные бонусы за регистрацию!
    Выбор 10 000 трейдеров!

  • Бинариум
    Бинариум

    Один из старейших брокеров.
    Бесплатный демо счет и быстрые выплаты!

Компенсационный фонд CySEC

Компенсационный фонд инвесторов ICF Кипрской комиссии по ценным бумагам и биржам CySEC

Компенсационный фонд инвесторов — Кипрская комиссия по ценным бумагам и биржам CySEC, является регулятором между клиентами и брокерскими компаниями участниками в данной организации. Основной функцией данного компенсационного фонда, является возможность возмещения своих денежных средств трейдерами в спорных ситуациях.

Подробнее, о назначении, регулировании и форме подачи на компенсацию, читайте в данном обзоре.

Кипрская комиссия по ценным бумагам и биржам CySEC

Лица входящие в совет CySEC, назначаются Советом министров Кипра по предложению министра финансов на срок пять лет. По истечению пятилетнего срока, совет переизбирается.

Компенсационный фонд инвесторов CySEC (ICF)

Кипрской комиссией по ценным бумагам и биржам, был создан Компенсационный фонд инвесторов ICF. Предназначением которого является возмещение денежных средств клиентов в случае финансовых споров с брокерами.

Общая сумма компенсации, выплачиваемой каждому застрахованному клиенту члена Фонда, не превышает 20000 евро.

Услугами данного фонда, могут воспользоваться клиенты тех брокерских компаний, которые являются участниками в его составе — //www.cysec.gov.cy/en-GB/entities/investment-firms/cypriot/, и авторизованы «Кипрской комиссией по ценным бумагам и биржам (CySEC) и зарегистрирована у регуляторов Европейского Союза.

Лучшие брокеры БО 2021:
  • ЭвоТрэйд
    ЭвоТрэйд

    Огромные бонусы за регистрацию!
    Выбор 10 000 трейдеров!

  • Бинариум
    Бинариум

    Один из старейших брокеров.
    Бесплатный демо счет и быстрые выплаты!

Суть и назначение Кипрской комиссии по ценным бумагам и биржам CySEC

Основным назначением комиссии, является надзор и регулирование отношений клиентов (инвесторов) и брокерских компаний на финансовых рынках. При возникновении спорных ситуаций между клиентами и брокерами, CySEC является независимой уполномоченной организацией по урегулированию споров между ними.

В случае не достижения компромисса, застрахованному клиенту члена Фонда, возмещается компенсация в пределах — 20 000 евро.

Форма подачи на компенсацию денежных средств в CySEC

Для оформления компенсации, клиенту нужно совершить следующее:

    1. Заполнить форму подачи претензии — //www.cysec.gov.cy/en-GB/complaints/tae/application/.
    2. Указать брокера, который не возмещает деньги.
    3. Прикрепить имеющиеся файлы и скриншоты общения с брокером, переписку, документы судебного разбирательства (если есть) и прочие документы, которые помогут в решении спора.

    * Используйте только английский или греческий язык, при заполнении и отправке документов в Компенсационный фонд инвесторов ICF.

    Каждый инвестор должен понимать, что ни один Компенсационный фонд не гарантирует 100% возврата денежных средств клиента!

    Поэтому, следует оперировать на финансовых рынках только тем капиталом, который клиент может позволить себе потерять.

    Лучшие брокеры БО 2021:
    • ЭвоТрэйд
      ЭвоТрэйд

      Огромные бонусы за регистрацию!
      Выбор 10 000 трейдеров!

    • Бинариум
      Бинариум

      Один из старейших брокеров.
      Бесплатный демо счет и быстрые выплаты!

    Компенсационный фонд ICF

    ICF (Investor Compensation Fund) – это Кипрский компенсационный фонд инвестора, который сотрудничает с известным регулятором CySEC. Компенсационный фонд ICF осуществляет выплаты компенсаций клиентам брокеров, находящихся под регуляцией CySEC, в случае подтверждения их неплатежеспособности. CySEC является популярным регулятором на Кипре, так как предлагает самые лояльные условия и низкие штрафы для финансовых компаний, в том числе и для брокеров. Ценится CySEC брокерами за то, что Кипр входит в Евросоюз, а наличие лицензии регулятора ЕС дает брокерам возможность для торговли в других странах ЕС. Однако в последнее время CySEC испытывает давление Евросоюза, поскольку ЕС все чаще напоминает регулятору о его непосредственных обязанностях. Поэтому кипрский регулятор был вынужден провести зачистку в рядах недобросовестных брокерских компаний, а наиболее провинившиеся получили крупные миллионные штрафы, включая небезызвестную компанию IronFX. До этого размер штрафов не превышал 5-10 тысяч евро. Кроме того, был создан компенсационный фонд ICF, который позволит компенсировать убытки клиентам брокеров CySEC, объявленных банкротами.

    Размер компенсаций ICF

    Компенсационный фонд ICF способен компенсировать до 20 000 евро на одного клиента вне зависимости от количества открытых счетов в компании, признанной неплатежеспособной. Это не такая уж и большая сумма. Например, максимальная выплата британского компенсационного фонда FSCS для инвесторов составляет 50 000 фунтов стерлингов. Но и это еще не все. Пока что не было еще ни одного прецедента банкротства брокера, регулируемого CySEC, и существует огромная вероятность того, что компенсационному фонду не хватит средств для выплаты компенсаций всем клиентам неплатежеспособной компании. По информации представителей ICF на данный момент фонд располагает суммой в размере 17,5 миллионов евро. Это не такая уж и большая сумма, так как оборот некоторых крупных брокеров превосходит в разы размер фонда ICF. Поэтому вполне может возникнуть ситуация, когда фонду не хватит средств, чтобы расплатиться со всеми клиентами компании, объявленной банкротом. Но как заверяют представители ICF, регулятор CySEC может вынудить других членов фонда покрыть недостающую сумму или обратиться в страховую компанию. Правда, CySEC не предоставляет никаких сведений о том, застрахован компенсационный фонд ICF или нет.

    Таким образом, наличие компенсационного фонда ICF не является 100% гарантией, что в случае банкротства брокера, находящегося под регуляцией CySEC, вам будет выплачена компенсация. Однако, учитывая влияние Евросоюза на CySEC, этот вариант не исключен. В любом случае согласитесь, что страховка ваших средств до 20 000 евро – это тоже очень неплохой вариант. Многие брокеры и регуляторы вообще не предоставляют никаких компенсаций в случае банкротства компании. Если же вы собираетесь инвестировать более крупную сумму средств, то рекомендуем вам выбрать брокера с лицензией британского регулятора FCA.

    Компенсационный фонд ICF от CySEC – защищены ли трейдеры в случае банкротства брокера ?

    Многих трейдеров очень интересует одна тема, про которую мало что и кому известно. А именно, защищены ли каким-то образом трейдеры, когда регулируемый CySEC брокер надумает обанкротиться. На этом приходит конец или все-таки выход есть?

    У кипрской комиссии по ценным бумагам и биржам имеется достаточно неоднозначная репутация. Можно уверенно заявлять, что данный государственный орган держит под своим покровительством некоторых очевидно недобросовестных компаний, которые нагло и без капли сожаления сливали депозиты пользователей.

    Со временем репутация CySEC начала скатываться вниз. Киприоты это осознали, запустив в последнее время неслыханную ранее деятельность. Таким образом, им даже пришлось нанять дополнительное PR-агентство, что будет проводить меры по отбеливанию их имиджа.

    А для того, чтобы выглядеть полноценным регулятором, только за один месяц CySEC оштрафовала сразу несколько компаний (в том числе бинарных), на сумму, что достигает 1.3 миллиона евро. Здесь под раздачу попали Interactive Option, IronFX и EZ Trader.

    И это можно назвать серьезным достижением. Так как ранее компаниям выписывались смешные штрафы в размере 5-10 тысяч евро, на которые они смотрели с улыбкой. С серьезными суммами штрафов дело пошло по-другому.

    Вместе с тем, Кипр намеревается приструнить предоставление наиболее прибыльного дела для брокеров – турбо-опционов, неслыханная ранее дерзость.

    А вот еще один увлекательный момент – это многообещающий компенсационный фонд, в оригинале ICF – Investor Compensation Fund. Назначение этого Фонда, как можно догадаться, заключается в возврате денежных средств во время банкротства компании.

    Возврат средств в случае банкротства

    Как мы знаем, лицензия CySEC позволяет компании легально оказывать свои услуги на территории Европейского Союза. К тому же, компании обладают перед своими пользователями определенными обязательствами, и основные из них – компенсация во время банкротства.

    Наверное, приходилось слышать о британской схеме возвращения денег FSCS (British Financial Services Compensation Scheme), согласно которой и выплачивались активы пользователям в результате банкротства Alpari UK. Тогда как кипрский ICF известен мало кому.

    Европейские финансовые структуры начинают сильно давить на CySEC, дабы он работал добросовестно. Поэтому возникает вопрос – данный кипрский фонд ICF работает по-настоящему, и если обанкротится брокер можно ожидать компенсации? Справится ли он с выплатой средства пострадавшим пользователям?

    Легальная систем ICF

    Сейчас разберемся, как конкретно работает данный компенсационный фонд. Стоит учитывать, что он относится не к одним компаниям, работающим с бинарными опционами, а и к Форексу.

    Компании, функционирующие по принципу маркет-мейкеров (типа, b-book кухни), оплачивают одноразовый взнос в размере 22 212 евро, тогда как компании, работающие по схеме STP (это касается форекс) оплачивают меньшую сумму – 13 669 евро. Когда же компания имеет дело с двумя вариантами рынка, оплата идет как для маркет мейкера.

    Когда же компания работает с собственным счетом, ей нужно выплатить дополнительную сумму в 17 086 евро, для контор, занимающимися управлением клиентских счетов, это сумма 25 692 евро. Для размещения ценных бумаг сумма 17 086 евро. В случае администрирования финансовых инструментов для пользовательских счетов сумма будет в 20 503 евро.

    Помимо этого, все компании в CySEC оплачивают в фонд 0.001 с пользовательских средств, что находятся под контролем компании.

    Сумма компенсации ICF

    Она довольно небольшая и составляет только 20 тысяч евро. Немного, правда. Полагают, что многим пользователям это подойдет, однако, вопрос вот в чем, как непосредственно производится компенсация, так как по сей день этот фонд ICF почти не задействовался.

    С юридической точки зрения, здесь два варианта выплаты:

    — по решению CySEC, как самостоятельному, так и по обращению пользователям либо же члена фонда ICF;

    — по решению отдельного надзорного органа, допустим, ликвидатора компании либо же конкурсного управляющего, кем подаются необходимые документы для дальнейшей компенсации.

    Сколько средств в распоряжении у ICF?

    На сегодняшний день в фонде насчитывается 19,3 миллиона долларов. Если взять во внимание суммы, которыми оперируют многие регулируемые CySEC фирмы, вполне можно произойти ситуация, что размера данного фонда не хватит в случае банкротства на самом деле большого брокера.

    А что если так и произойдет? В соответствии с имеющимся законодательством, регулятор способен собрать других пользователей ICF для получения недостающих ресурсов, или банально взять кредит в банках Кипра либо других государств и предложить участникам ICF внести дополнительно сверх взносы для перекрытия недостатка.

    В конце концов, страховая компания способна застраховать фонд на некоторую сумму. Но, CySEC умалчивает этот момент и не хочет раскрывать, застрахован фонд либо нет. Что невольно наталкивает на мысли.

    Компенсационный фонд CySEC

    Есть одна тема, покрытая мраком и неизвестная 99.99% населения. А именно, как защищены трейдеры, если регулируемый CySEC брокер скопытится обанкротится. Все кончено, или есть надежда?

    Кипрская комиссия по ценным бумагам и биржам, она же CySEC, заслужила неоднозначную репутацию. Я определенно могу сказать, что этот государственный орган пригрел под своим крылышком некоторые черные компании, что нагло и безнаказанно сливали тысячи клиентов.

    Репутация CySEC стала падать. И киприоты это поняли, развернув в последние месяцы невиданную деятельность. В частности, они даже наняли специальное PR-агентство, которое займется обелением их пошатнувшегося имиджа.

    Ну а чтобы выглядеть регулятором, а не филькиной грамотой, только в ноябре CySEC оштрафовала некоторые компании (включая бинарные), на сумму аж 1.3 миллиона евро. Именно так на орехи досталось Interactive Option, EZ Trader и IronFX.

    Это значительное достижение. Ибо ранее конторам выписывались микро-штрафы в 5-10 тысяч евро, которые им были глубоко фиолетовы. С крупными суммами штрафов игра пошла всерьез.

    Мало того – киприоты намерены прикрутить предоставление самой дойной коровы бинарщиков – турбо-опционов, вообще невиданное дело.

    Но еще более интересная тема – это пресловутый компенсационный фонд, он же ICF — Investor Compensation Fund. Фонд, предназначение которого – вернуть нам денежки в случае банкротства брокера.

    Возврат денег при банкротстве

    Как известно, лицензия CySEC дает компании легальную возможность предоставлять свои услуги по всему Европейскому Союзу. При этом компании имеют перед своими клиентами определенные обязательства, и ключевое из них – компенсация в случае банкротства.

    Многие слышали о британском механизме компенсации FSCS (British Financial Services Compensation Scheme), по которому и выплачивали средства клиентам после банкротства Alpari UK. А вот кипрский ICF мало кому известен.

    Европейские финансовые регуляторы начинают конкретно нагибать CySEC, чтобы он не увиливал, а реально работал. И вот вопрос – этот кипрский фонд ICF реально сработает, если схлопнется какой-то крупный брокер? Выплатит ли он средства пострадавшим клиентам?

    Легальный механизм ICF

    Теперь посмотрим, как именно работает этот компенсационный фонд. Не забываем, что он относится не только к компаниям, предлагающим бинарные опционы, но и к форексу.

    Брокеры, что работают как маркет-мейкеры (читай, b-book кухни), платят единоразовый взнос в 22 212 евро, в то время как компании, предлагающие схему STP (речь идет о форексе) платят меньше – 13 669 евро. Если же компания работает с обеими моделями, выплата как для маркет мейкера.

    Если же контора работает со своим счетом, с нее полагается дополнительный взнос в 17 086 евро, для компаний, управляющих клиентским портфолио, это уже 25 692 евро. При размещении ценных бумаг взнос 17 086 евро. Ну и администрирование финансовых инструментов для клиентских счетов обойдется в 20 503 евро.

    Кроме того, каждая компания с CySEC выплачивает в фонд 0.001 с клиентских средств в распоряжении компании.

    Размер компенсации ICF

    Он небольшой и составляет всего лишь 20 тысяч евро. Негусто, да. Считается, что многих клиентов это устроит, однако, загадка, как именно осуществляется компенсация, ибо до сих пор фонд ICF практически не использовался.

    По словам юристов, вариантов выплаты два:

    • решение CySEC, как самостоятельное, так и по обращению клиента или же участника фонда ICF;
    • решение надзорного органа, скажем, ликвидатора фирмы или конкурсного управляющего, кто подает соответствующие документы на компенсацию.

    Сколько денег у ICF?

    На данный момент в фонде 19,3 миллиона долларов. Учитывая суммы, которыми распоряжаются многие регулируемые CySEC брокеры, вполне можно представить ситуацию, что этого фонда не хватит при банкротстве действительно крупного брокера.

    Что если так и случится? Согласно существующему законодательству, регулятор может созвать других участников ICF для получения дополнительных ресурсов, либо банально берет кредит в банках Кипра или других странах и просит у участников ICF внести дополнительные взносы для покрытия кассового разрыва.

    Наконец, страховая компания может застраховать фонд на определенную сумму. Однако, CySEC отмораживается и не хочет сообщить, застрахован ли фонд или нет. Что прозрачно намекает… вы поняли.

    Обратите внимание! Редакция портала наконец-то разобралась где играть! Переходите на рейтинг лучших онлайн казино 2021 года.

    Комментарий

    Знаете что, фонды-шмонды это хорошо. Но если вы не наивная девочка в бантике, то вы не будете держать в бинарной конторе средства, которые вы не можете позволить себе потерять.

    Меня просто до потери сознания удивляют персонажи, которые кладут на депозит в БО конторы десятки тысяч долларов, полученных непонятно откуда (а иногда и понятно – некоторые гении и квартиры под это дело закладывают). Это вам что, банк? Это даже не настоящие инвестиции!

    Это просто ставки на котировки, причем до сих пор плохо регулируемые законодательно. Какого черта вы тащите сюда – в БО — большие суммы, зачем? Максимум что можно положить на депозит в БО, и то – избранным, лучшим компаниям – это 10 тысяч долларов. Все, потолок. А эту сумму ICF как раз покрывает.

    С крупными суммами, и то, в серьезных конторах, работать должны профессионалы. Им мои советы не нужны. Всем остальным – работайте по маленькой, выводите деньги по чуть-чуть и тогда защита ICF вам банально не понадобится.

    Регулятор CySEC

    Многие иностранные форекс-брокеры имеют кипрскую регуляцию CySEC (Комиссии по ценным бумагам и биржам Кипра). Однако большинству трейдеров и инвесторов это название и лицензия ни о чем не говорит. Поэтому сегодня рассмотрим, что из себя представляет регулятор CySEC, каковы основные задачи данной и чем они могут помочь инвестору.

    • Что из себя представляет регулятор CySEC
    • Функции и задачи комиссии
    • Как получить лицензию регулятора
    • Штрафы за нарушения
    • Брокеры CySEC
    • Чем полезен для инвесторов и трейдеров
    • Как пожаловаться на брокера в регулятор CySEC
    • Стоит ли сотрудничать с брокерами с кипрской регуляцией

    Кипрский регулятор CySEC

    Этот финансовый регулятор начал свою детальность в 2001 году на Кипре. Сначала CySEC имел функции контроля только за сектором Кипра. С тех пор, как Кипр стал членом Европейского Союза в 2004 году, CySEC обрела больше полномочий и теперь работает в соответствии с действующим законодательством ЕС, включая директивы MiFID I и MiFID II.

    С 2008 года CySEC получила еще большее расширение полномочий в регулировании финансового сектора. Например, теперь организация может вмешиваться в работу юридических лиц, когда они не выполняют условия договора займа.

    Компании, подпадающие под обязательный надзор регулятора:

    • Все организации, занимающиеся инвестиционной и подобной финансовой деятельностью, которые имеют регистрацию на Кипре.
    • Филиалы инвест. компаний, которые физически находятся на Кипре.

    Несмотря, на то, что контроль серьезно ужесточился, Кипр остается выгодной территорией для ведения инвестиционного бизнеса. Статус оффшорной территории, позволяет компаниям получить:

    • Конфиденциальность.
    • Анонимность.
    • Освобождение от подоходного налога иностранных работников.
    • Освобождение от уплаты налогов на часть прибыли (дивиденды).
    • Налог на прибыль всего 10% по сделкам на территории острова (это наименьший показатель в Евросоюзе).
    • Освобождение от налога по сделкам, совершенным за пределами оффшорной зоны.

    Функции регулятора

    К основным обязанностям регулятора относятся:

    • Контроль соблюдения организациями, осуществляющими деятельность в области финансов, законодательства острова и стран Евросоюза касательно биржевой деятельности и сделками на фондовых рынках в том числе.
    • Надзор за организациями, ведущими свою деятельность на фондовом рынке (надзор работы брокеров, контроль за дилинговыми центрами и т.д.).
    • Лицензирование организаций, ведущих свою работу на Кипре в области финансов и инвестиций.
    • Осуществление пассивного контроля за исполнением инвестиционных проектов.
    • Контроль за компаниями-эмитентами для предотвращения злоумышленных действий в отношении котировок ценных бумаг.
    • Контроль за фондовой биржей острова, а также соблюдением законодательных актов в отношении эмиссии и совершения сделок с ценными бумагами.
    • Сбор отчетности юридических, а также физических лиц, ведущих свою деятельность в сегменте финансов и инвестиций.
    • Страхование трейдеров от махинаций. Если брокер лицензирован комиссией CySEC, и был зафиксирован факт мошенничества в сторону трейдера, комиссия возвращает ему средства.Предусмотрено страховое покрытие до 22 тысяч евро на каждого клиента. Финансируются страховые случаи за счет Компенсационного фонда, который сформирован и поддерживается на ежегодные взносы лицензируемых финансовых организаций.

    Чтобы профессионально выполнять свои функции и задачи, регулятор участвует в разработке законодательных актов, которые впоследствии будут регулировать валютные и фондовые рынки. Также, CySEC постоянно получает информацию о деятельности регулируемых ими юридических лиц. Например, по запросу комиссии CySEC банки имеют право заморозить счета клиента, или правоохранительные органы обязаны по запросу предоставить данные комиссии.

    Однако при всех своих полномочиях, регулятор может применить только два вида санкций:

    Бизнес-джеты за 25 млн $. Что скрывает глава Фонда помощи дольщикам?

    • Лишить брокера лицензии.
    • Выступить инициатором судебного процесса в отношении участника биржи, нарушившего законодательство.

    Но и такого инструмента, как отзыв лицензии у брокера, комиссии достаточно. Организация, которая теряет лицензию, лишится множества прав и возможностей на биржевом рынке, плюс потеряет свою репутацию.

    Несмотря на жесткость регулирования основными задачами CySEC можно назвать повышение прозрачности работы финансовых организаций, а также обеспечение высокой безопасности всех действующих сторон. Многие брокеры открывают дочерние предприятия на территории Кипра, именно из-за статусности и прозрачности работы CySEC.

    Лицензия CySEC как получить

    Чтобы пройти процедуру лицензирования, нужно пройти следующие шаги:

    • Заполнить заявку на официальном сайте CySEC cysec.gov ,
    • Оплатить услуги, стоимость которых может варьироваться от 3000 до 130000 евро.
    • Предоставить исчерпывающие сведения о компании: структуре, собственниках, финансовых показателях.

    Процесс получения лицензии может занять от 7 до 30 дней. Чтобы получить ответы на возникающие вопросы, можно зайти на сайт комиссии и обратиться с вопросом по указанным на сайте реквизитам.

    Получение лицензии от этой комиссии процесс не простой, поэтому лишь немногое брокерские компании проходят лицензирование. Это является еще одной причиной, почему наличие лицензии CySEC – это важный показатель надежности, честности брокера и указание на соблюдение брокеров международных стандартов и высоких финансовых показателях.

    На официальном сайте комиссии есть открытые данные о номерах присвоенных лицензий, датах их присвоения брокеру, и даже описаны выявленные нарушения всех контролируемых организаций.

    Когда какое-либо из учреждений действует незаконно, CySEC применяет соответствующие санкции, включая штрафы.

    Регулятор CySEC: Штрафы

    Регулятор CySEC также известен своими низкими штрафами за нарушение законодательства в области финансов и инвестирования:

    • За отчетность, предоставленную комиссии с опозданием – штраф от 5 тысяч евро.
    • Выявленные ошибки и нарушения в ведении документооборота – штраф от 5 тысяч евро.
    • Нарушение правил устава самой организации – штраф от 5 тысяч евро.
    • За некорректную информацию о статусе, квалификации и показателях компании – штраф от 5 тысяч евро.
    • Недостаточный учет счетов – от 10 тысяч евро.
    • За совершение финансовых преступлений, махинаций – от 20 тысяч евро до 2 миллионов евро.

    В случае неоднократных однотипных нарушений, брокера признают злостным нарушителем, и штрафы вырастают в разы.

    Брокер, получивший лицензию от комиссии CySEC, находится под надзором объективной и корректной организации. Лишить лицензии брокера могут за финансовые мошенничества, махинации и преступления, а также за доказанный факт «отмывания» заработанных средств. Поэтому многие компании, находящиеся под надзором комиссии, действуют полностью на законных основаниях и не используют никаких сомнительных шагов в отношении своих клиентов.

    Брокеры CySEC

    По причине низких налогов и либерального регулирования многие организации решают зарегистрировать свою деятельность на Кипре, т.к. это возможность предоставлять услуги на всей территории Европейского Союза. Несомненно, им это очень удобно.

    Брокерами, регулируемыми CySEC являются:

    • AXITRADER ,
    • Fx Pro,
    • Roboforex.

    С последними 2-мя я сотрудничаю уже не первый год, что подтверждается моими еженедельными отчетами и могу смело рекомендовать их для торговли на форекс и инвестирования в финансовые инструменты.

    • Roboforex
    • AMarkets
    • FxPro
    • NPBFX
    • Более 10-лет работы на рынке форекс,
    • Доверие 1 000 000 клиентов в 170 странах,
    • Минимальный депозит 10$,
    • Бонус за регистрацию в 30$ с возможностью вывода заработанной прибыли,
    • 4 вида демо-счетов для тестирования, включая NND для скальпига с выводом на межбанковский рынок и молниеносным исполнением ордеров,
    • Моментальный автоматический вывод средств,
    • Свыше 1000 положительныхотзывов трейдеров.
    • Более 12 лет успешной работы на финансовых рынках,
    • Крутые аналитики с ежедневными прогнозами,
    • Акция: проверенные годами управляющие со стабильной доходностью 1-5% в неделю,
    • Новый сервис по RAMM-инвестированию
    • Пополнение счета без комиссии,
    • Вывод средств за 2-3 мин.,
    • 98% положительныхотзывов клиентов.
    • Успешно работает с 2006 года,
    • 11,06 миллисекунды — средняя скорость исполнения
    • Платформа cTrader для высокоскоростного и точного трейдинга,
    • Бесплатные обучающие вебинары по торговле,
    • 4 лицензии от авторитетных регуляторов,
    • 24/5 — круглосуточная техподдержка клиентов,
    • Отсутствие комиссий за вывод денег,
    • 100$ — стартовая сумма на любом счете.
    • Более15 лет на рынке,
    • Множество инструментов
    • Конкурс битва трейдеров,
    • Аналитический портал по торговле,
    • Сервис для инвестиций zulu trade и npb invest,
    • Техподдержка 24/5,
    • Отсутствие комиссий за пополнение счета,
    • 10$ — сумма для старта.

    Читайте также:

    • Бездепозитный бонус форекс,
    • Лучшие форекс брокеры,
    • Лучший ECN брокер

    Чем CySEC полезен для инвесторов и трейдеров

    Если вы торгуете или инвестируете через брокера, имеющего лицензию CySEC, то при возникновении ситуации, когда вы уверены, что брокер вас обманул или совершил мошеннические действия, вы можете написать в комиссию, расписав происшествие и вашу точку зрения с просьбой проверить работу брокера.

    Рассмотрением заявлений занимаются высокопоставленные члены регулятора, поэтому любое письмо не остается незамеченным. Если в работе брокера будут выявлены нарушения, то он получит штраф, а вы свои средства из компенсационного фонда.

    В заключении отмечу, что наличие лицензии не является панацеей и 100% гарантией надежности брокера. Однако соблюдение правил, уплата взносов и проверка отчетности могут отчасти служить доказательством, что брокер собирается работать на рынке честно и долго, т.е. не является пирамидой или компанией-однодневкой. Поэтому выбирая между брокером, у которого есть лицензия CySEC и без нее, я всегда отдаю предпочтение первым.

    Можно ли доверять кипрскому регулятору CYSEC: список брокеров, громкие скандалы + как проверить лицензию

    Вкратце попробую описать, что это за организация и чем она занимается. CYSEC с английского — Cyprus Securities and Exchange Commission — Кипрская Комиссия по ценным бумагам и биржам.

    Официальный сайт CySEC четко определяет миссию регулятора: осуществление эффективного надзора для обеспечения защиты инвесторов и развития рынка ценных бумаг.

    На сегодняшний день Комиссия выполняет следующие функции:

    Где хранятся ваши акции и облигации Функции депозитария

    1. Контролирует работу Кипрской фондовой биржи и операции, осуществляемые на ней, ее листинговые компании, брокеров и других участников торгов (лицензированные инвестиционные компании, коллективные инвестиционные фонды и т. д.).
    2. Предоставляет лицензии на осуществление деятельности.
    3. Налагает административные санкции и дисциплинарные взыскания на брокеров и других участников.

    История создания

    CySEC была сформирована в 2001 году в рамках 5 раздела Закона Кипра о ценных бумагах и биржах в качестве публичной государственной корпорации.

    Forex: брокер или дилер? Как отличить настоящего брокера?

    Когда Кипр стал официально частью Европейского Союза в 2004 году, CySEC автоматически подпал под правила новой Директивы ЕС MiFID, которая позволила всем компаниям, зарегистрированным на Кипре, предоставлять услуги на европейских рынках. Однако присоединение к ЕС и принятие евро существенно изменили структуру финансового регулирования, которую CySEC создавала как налоговое убежище.

    Структура комиссии

    CySEC управляется Советом из пяти членов — Председателя, заместителя Председателя и еще трех человек, которые назначаются Советом министров по предложению министра финансов. Кроме того, Глава Центрального банка Кипра является членом совета Комиссии без права голоса.

    Сама же комиссия регулятора включает 11 департаментов, которые заведуют такими направлениями:

    1. Стратегия и международные отношения.
    2. Эмитенты.
    3. Лицензирование.
    4. Борьба с отмыванием денег.
    5. Контроль за общими процедурами.
    6. Расследование нарушений.
    7. Юридический департамент.
    8. Администрация и персонал.
    9. Информационные технологии.
    10. Отдел оценки рисков и статистики.
    11. Внутренний аудит.

    Кого контролирует регулятор

    CySEC следит за операциями следующих субъектов:

    1. Кипрские инвестиционные фирмы (CIF).
    2. Кипрские филиалы инвестиционных компаний (IFS) других стран-членов ЕС.
    3. Аффилированные с CIF компании.
    4. Регулируемые хедж-фонды (UCITS) и связанные с ними лица.
    5. Компании-администраторы — доверенные и фидуциарные провайдеры.
    6. Менеджеры альтернативных инвестиционных фондов (AIFM).
    7. Регулируемые рынки.
    8. Центральная клиринговая палата (ЦКА).
    9. Депозитарии.

    В ближайшем будущем регулятор CySEC будет контролирующим органом также для альтернативных инвестиционных фондов (AIF).

    На основании каких законов работает

    Основные обязанности, структура и полномочия Комиссии изложены в статье 25 Закона «О ценных бумагах и биржах» (L73 (I) / 2009).

    В дополнение Комиссия также наделена полномочиями и обязанностями в соответствии со следующими законами:

    1. Закон о публичном предложении и проспект 2005 года.
    2. Закон 2005 года о борьбе с незаконным оборотом и манипулированием рынком.
    3. Закон о поглощении 2007 года.
    4. Требования к раскрытию информации (о ценных бумагах, допущенных к торгам на регулируемом рынке) 2007 года.
    5. Основные задачи и обязанности организации.

    Закон также, помимо основных функций, доверяет Комиссии следующие обязанности:

    • запрашивать и собирать информацию;
    • требовать прекращения практики, противоречащей законам рынка ценных бумаг;
    • обратиться в компетентный суд для выдачи распоряжения о задержании, обвинения, замораживания или предотвращения отчуждения имущества или прекращения сделки с активами;
    • выдавать нормативные директивы и решения;
    • сотрудничать и обмениваться данными с другими государственными ведомствами Кипра, а также с компетентными иностранными органами власти и организациями.

    Как выдают лицензию финансовым компаниям на Кипре

    Получить лицензию на Кипре несложно, однако следует учитывать, что от Форекс брокера в обязательном порядке потребуют денежного участия в компенсационном фонде на случай банкротства компании. В таком случае клиенты получат возврат средств полностью или частично, если сумма денег на депозите превышает 22 тысячи EUR. Наполняется такой компенсационный фонд из членских взносов, которые финансовые компания обязаны раз в год к нему направлять, согласно требованиям CySEC.

    При этом следует учитывать, что финансовый регулятор Кипра имеет право сотрудничать с правоохранительными органами для проведения расследований деятельности любой регулируемой компании и ее отдельных сотрудников, а также принудительно ограничить функции Форекс брокера или даже ликвидировать его юридическое лицо через суд. Кроме того, в случае выявления серьезных нарушений CySEC выступает инициатором уголовного преследования с целью поимки и наказания виновных лиц, а еще кипрский регулятор имеет право заморозить счета до выяснения обстоятельств.

    В общем, список механизмов воздействия на финансовые компании с лицензией CySEC очень широк и схож с тем, как осуществляет финансовое регулирование в Великобритании FCA – один из самых строгих органов, гарантирующих максимум защиты интересов трейдеров и инвесторов.

    Что касается непосредственно механизма прохождения самой процедуры по получению лицензии, то компании необходимо лишь:

    • подать заполненным специальный бланк-заявление;
    • оплатить услуги на авторизацию (3-130 тыс. EUR);
    • предоставить данные относительно структуры;
    • подтвердить достаточное материальное положение.

    После подачи документов на рассмотрение обстоятельств и проверку документов уходит от 1-й до 3-х недель в обычном порядке. При желании можно инициировать ускоренную процедуру получения лицензии, доплатив 1,5-1,7 тыс. EUR.

    Подытожив выше сказанное, можно сказать, что лицензия CySEC служит достаточной гарантией для клиентов финансовых компаний, которые знают, что их интересы надежно защищены. К тому же самим компаниям получить лицензию достаточно просто, а вести дальнейшую работу еще и весьма удобно, ведь Кипр продолжает радовать своим мягким налоговым законодательством.

    Как лицензируются брокеры

    Зарегистрировать компанию на Кипре самостоятельно — довольно проблематично. Поэтому существует множество сервисных фирм, которые оказывают полный перечень услуг, в том числе и по сбору и подаче документов в CySEC. В любом случае компании непременно придется пройти несколько обязательных этапов.

    Требования для получения лицензии

    1. Главный офис компании должен находиться на Кипре.
    2. Следует оплатить пошлину в Центральный банк, размер ее будет зависеть от вида деятельности компании.
    3. Все процедуры, в том числе внутренний аудит, должны быть налажены.
    4. Обязательный бизнес-план с обозначением перспектив роста компании.
    5. Высокий профессиональный уровень работников (придется доказать, что местное население не может или не желает занять данную позицию).
    6. Легальность уставного капитала компании и дальнейших инвестиций в бизнес.

    Стоимость лицензии

    Подача заявления в CySEC, которая не включает расходы на перевод и оформление, а также другие прямые расходы, стоит 59 тыс. евро. Но эта сумма покрывает лишь все необходимые встречи сотрудников на Кипре с работниками Комиссии.

    Почему именно Кипр?

    К моменту присоединения Кипра к Еврозоне (2008 год) регулятор уже имел достаточный опыт контроля на финансовых рынках, и это является одной из причин, по которой CySEC стал международным регулятором, он признаётся не только в странах Евросоюза, но также в РФ и во многих странах за пределами Европы.

    Другой причиной стал тот факт, что Кипр является крупной оффшорной зоной, где привыкли регистрироваться многие компании финансового сектора, чтобы получить различные налоговые привилегии. Поэтому правительство этой республики в числе первых столкнулась с необходимостью каким-то образом осуществлять контроль, опционы легализовали здесь уже в 2022 году.

    После присоединения Кипра к Евросоюзу требования, предъявляемые к брокерам, претендующим на получение лицензии, значительно ужесточились. Это пошло на пользу рынку, поскольку клиенты компаний, подчиняющихся требованиям регулятора, оказались под надежной защитой. Для клиентов европейских брокеров лицензия регулятора является одним из важнейших документов (помимо регистрационных). Однако некоторые трейдеры из РФ и стран ближайшего зарубежья предпочитают операторов, имеющих сертификат ЦРОФР – регулятора, решающего вопросы с брокерами в российской юрисдикции.

    Санкции против нарушителей

    Вводить санкции и взимать штрафы (хоть и незначительные) регулятор CySEC может, если:

    • не ведется или ненадлежащим образом ведется учет открытых торговых счетов — от 10 000 евро;
    • нарушены сроки выплаты инвесторам — от 5000 евро;
    • не соблюдается устав брокера — от 5000 евро;
    • брокер не отвечает на запросы клиентов — от 5000 евро;
    • базовые активы не фиксируются — от 5000 евро;
    • брокером несвоевременно подана отчетность — от 5000 евро.

    Брокеры с регуляцией CySEC

    На октябрь 2021 года в CySEC было зарегистрировано 250 инвестиционных компаний (некоторые проходят перерегистрацию). Среди российских в основном это форекс-брокеры, но есть и крупные инвесткомпании, такие как Финам.

    Ниже приведен список брокеров с лицензией кипрской Комиссии, которые работают на российском рынке:

    1. Exness.
    2. NordFX.
    3. FxPro.
    4. Гранд Капитал.
    5. ГК TeleTrade.
    6. IFC Markets.
    7. HY Options.
    8. 24option.
    9. HotForex.
    10. Finpari.
    11. ForexMart.
    12. Альфа-Форекс.
    13. FXPRIMUS.
    14. Swiss Markets.
    15. LiteForex.
    16. TrioMarkets.

    Брокеры, отказавшиеся от регуляции

    23 компании добровольно отказались от лицензии регулятора (приостановили ее действие) после введения CySEC новых правил.

    В основном это бинарные опционщики:

    1. Asset Management Advisory Services (AMASS) Ltd.
    2. B.O. Tradefinancials Ltd.
    3. Blackwell Global Investments (Cyprus) Ltd.
    4. Dragon Options Ltd.
    5. Glestimon Management Ltd.
    6. Glistentree Holdings Ltd.
    7. Gobaba FX Cy Ltd.
    8. Grow Wealth Assets Ltd.
    9. Hellenic Bank (Investments).
    10. Lucro Capital Ltd.
    11. Newcept Financial Markets (EU) Ltd.
    12. NKB Investments Limited.
    13. Ouroboros Derivatives Trading Ltd.
    14. Plasma Enterprises Ltd.
    15. Reserve Invest (Cyprus) Ltd.
    16. SA&PM (Cyprus) Limited.
    17. Saxo Capital Markets CY Limited (ex FT World Ltd).
    18. Starfish Markets (Cy) Ltd.
    19. Topic Markets Ltd.
    20. U.P.M Ltd.
    21. Vinson Financials Ltd.
    22. Xenon Capital Partners Ltd.

    Список брокеров с санкциями

    Есть и откровенные компании-нарушители, чьи лицензии были аннулированы Комиссией (withdrawn) или приостановлены за несоблюдение правил (suspended). Хотя вряд ли это утешит обманутых инвесторов.

    P.M. Investment Capital Limited Pulp International Business Ltd Trademarker (Cyprus) Ltd UBFS Invest Powered By Moneychoice Brokers Ltd UFS Capital Limited (ex Exscale Investments Limited)
    Licence Number: 243/14 (Withdrawn) Licence Number: 095/08 (Withdrawn) Licence Number: 151/11 (Suspended) Licence Number: 239/14 (Withdrawn) Licence Number: 137/11 (Withdrawn)
    Licence Date: 21/07/2022 Licence Date: 06/11/2008 Licence Date: 08/08/2022 Licence Date: 24/06/2022 Licence Date: 19/04/2022
    Date of Termination: 06/07/2022 Date of Termination: 16/03/2022 Date of Termination: 25/04/2022 Date of Termination: 28/11/2022 Date of Termination: 02/02/2022
    Company Registration Number: 317840 Company Registration Number: 232026 Company Registration Number: 282594 Company Registration Number: 326309 Company Registration Number: 270917
    Telephone: 25 366 324, Fax: 25 366 326 Telephone: 25 028 236, Fax: 25 028 235 Telephone: 22 261 700, Fax: 22 262 003 Telephone: 25 253 213, Fax: 25 342 634
    Country: Cyprus Country: Cyprus

    Разрушаем мифы о «раскрученных» форекс трейдерах России и мира

    Как можно быстро заработать деньги в Москве?

    Отзывы о работе трейдером: как разводят новичков

    Это данные с официального сайта Комиссии о прекращении действия лицензий. Однако в новостях и разделе Warnings можно найти информацию о мелких нарушениях правил другими компаниями. Обратите внимание, что многие российские брокеры работают через кипрские компании и их названия отличаются.

    Громкие скандалы с регулятором

    CySEC, пожалуй, самый скандальный регулятор ЕС. За последние 5 лет было несколько вопиющих случаев, связанных с коррупцией и обманом инвесторов компаниями, владеющими лицензией Комиссии.

    IronFX

    В IronFX первые признаки проблем появились в 2022. Трейдеры начали жаловаться на то, что брокер не выплачивает деньги. Через полгода CySEC выписала небольшой штраф (335 тыс. евро), компания продолжила работать под другим названием. Не помогли даже обращения инвесторов в Службу финансового омбудсмена: ни один из клиентов, насколько мне известно, так и не получил компенсацию.

    Пантеон-Финанс

    Panteon Finance — одна из множества пирамид, созданных казахским бизнесменом Павлом Крымовым на просторах СНГ.

    В феврале 2022 года ЦРФИН сообщила о внесении в черный список компании Panteon-Finance LTD поскольку регулятору CySEC поступило множество жалоб обманутых инвесторов. Но до сих пор встречаю в сети обзоры несуществующей компании. Еще в октябре 2022 компания лишилась лицензии еще одного чудо-регулятора IFSC (Белиз).

    И многие другие

    Господин Крымов обманул тысячи инвесторов на протяжении более 15 лет через различные мошеннические проекты, в том числе Forex Trend, AGAM, Private FX, Panteon Finance, Questra World и десятки других. Странно, что такие регуляторы, как CySEC, не способны защитить вкладчиков. С другой стороны, спасение утопающего — дело рук самого утопающего.

    Страховой фонд для пострадавших

    Регулирование CySEC брокера носит одни плюсы для просто трейдера или инвестора. Дело в том, что многие брокеры для роста собственной репутации в глазах своих клиентов и инвесторов просто вынуждены находить регулятора и проходить его сертификацию. Но позитив состоит в том, что для того чтобы стать участником, компании приходится внести определенную суму на компенсационный фонд, которая является своего рода залогом того что регулятор сможет возместить убытки пострадавшему в случае нарушения брокером соглашения.

    В случае с CySEC был сформирован фонд под названием ICF, а трейдер может рассчитывать на компенсацию до 20 тысяч долларов.

    Как написать жалобу на брокера регулятору

    Подать жалобу на брокера относительно просто: главное — убедитесь, что у него действительно имеется лицензия от CySEC.

    1. Найдите номер лицензии на сайте компании, затем введите ее в поиске на сайте Комиссии.
    2. Заполните форму по ссылке (https://www.cysec.gov.cy/en-GB/complaints/).
    3. Продублируйте жалобу на е-мейл финансового омбудсмена Кипра ([email protected]).

    Ах, да. Жалоба для CYSEC должна быть составлена на английском или греческом языках.

    Проверка надежности

    Оценивая брокера как потенциального партнера, трейдеру необходимо внимательно изучать информацию о его лицензии. Нередки случаи, когда оператор заявляет о наличии документа, в то время, когда он не является обладателем такового, или же на данный момент лицензия по каким-либо причинам отозвана. На официальном сайте компании в обязательном порядке должен быть указан номер документа, по этому номеру можно сверить информацию с данными, опубликованными на ресурсе CySEC. Важно уточнить, действительно ли компания, которая была сертифицирована, имеет отношение к брокеру, является ли лицензия актуальной на данный момент.

    Преимущества и недостатки лицензии CySEC

    К преимуществам лицензии CySEC можно отнести относительно невысокую стоимость оформления, более короткие сроки выдачи по сравнению с другими регуляторами, соответствие европейским законам. Но это скорее плюсы для брокера.

    Для инвесторов я бы в первую очередь выделил такие недостатки CYSEC как регулятора:

    • сроки рассмотрения жалоб;
    • сроки выплаты компенсации;
    • до сих пор компании, торгующие бинарными опционами, могут получить лицензию (просто маскируя сферу деятельности);
    • из государственного фонда компенсации инвестор может получить максимум 20 тыс. евро. По факту я не слышал историй, когда кто-либо получал эту компенсацию.

    Преимущества

    Что дает наличие лицензии CySEC обычным частным трейдерам? В первую очередь, очень веское преимущество при разрешении спорных ситуаций, которые могут возникать между компанией и клиентом. Работая с опционами через нелицензированного брокера, трейдер не может рассчитывать на справедливое решение в ситуации, при которой он потерял свои деньги (например, нерыночные котировки, зависание торговой платформы, невозможность вывести деньги…). В подобных спорах оператор, работающий без одобрения регулятора, принимает решение на свое усмотрение (обычно в свою пользу).

    Если оператор рынка подчиняется требованиям международного регулятора, он вынужден действовать по общим правилам, и трейдер может направить жалобу в CySEC, если он видит, что брокер нарушает заявленные условия сотрудничества. В свою очередь, регулятор может призвать компанию к ответственности и обязать произвести соответствующие выплаты в пользу трейдера. Неподчинение может повлечь за собой отзыв лицензии и прочие неприятности, поэтому у клиентов сертифицированных операторов возникает меньше затруднений, большинство из которых решается в рабочем порядке.

    Очередным преимуществом, в глазах клиента, является уверенность в сохранности собственных денег и в возможности получить их обратно в любой ситуации. Существует компенсационный фонд ICF (Investment Compensation Fund), куда делают отчисления все компании, контролируемые регулятором. Если брокер внезапно обанкротился или в его отношениях с государственными властями появились проблемы (или по иным причинам он не может вернуть трейдеру его деньги), предприниматель получает свои средства из этого фонда. Это существенное преимущество для клиентов, которые оперируют крупными суммами.

    Оператор, который получил лицензию данного регулятора, может считаться надежным и по той причине, что на момент получения документа он должен соответствовать определенным критериям:

    • Иметь официальное представительство на Кипре или быть там зарегистрированным;
    • Иметь определенное количество зарегистрированных счетов;
    • Располагать средствами, достаточными для оплаты процедуры лицензирования и членских взносов (3-130 тысяч евро);
    • Предоставлять своим клиентам качественную торговую платформу и создавать необходимые условия для комфортной работы.

    Какому регулятору можно доверять

    Дабы вы, дорогие инвесторы, спали спокойно, настоятельно рекомендую выбирать брокеров с лицензиями американской SEC (The United States Securities and Exchange Commission), британской FSA (Financial Services Authority) ну или на худой конец Федерального управления финансового надзора Германии (Bafin).

    Interactive Brokers CapTrader Exante Just2Trade

    Фактически единственный настоящий крупный американский брокер, который еще работает с россиянами.

    1. Есть поддержка на русском языке
    2. Хорошие комиссии
    3. Депозит можно пополнять рублями (мимо валютного контроля)

    К минусам отнесу:

    • Минимальный депозит 10.000$
    • Комиссия за неактивность

    Полный набор условий для работы читайте в обзоре.

    Немецкий представляющий брокер IB для прямого выхода на зарубежные рынки. Здесь находится мой инвестиционный портфель.

    1. работает с россиянами
    2. наличие русскоязычной версии сайта
    3. вменяемые комиссии
    4. отсутствие платы за неактивность
    5. страховка в рамках законодательства США на $500к

    К минусам отнесу:

    • Поддержка исключительно на английском и немецком
    • Сама служба поддержки работает плохо

    Подробнейший обзор смотрите в этом посте.

    Еще один интересный брокер для выхода за рубеж, причем не из семейства IB. К сожалению россиянам открывают договора только на Кипре.

    1. Приемлемые комиссии
    2. Факт успешной проверки работы со стороны SEC
    3. Русскоязычный сайт и поддержка
    • Кипрская юрисдикция
    • Плата за неактивность

    Подробный обзор читайте тут. Бонусные 500$ при открытии счета можно получить здесь.

    Компания является американской «дочкой» Финама и создана чтобы выводить на американский рынок клиентов из СНГ.

    1. Максимально простое открытие счета
    2. Русскоязычная поддержка
    3. Открытие счета от 200$
    • Довольно высокие комиссии
    • Разного рода дополнительные платежи

    Максимально полный обзор читайте тут.

    Примеры реакции CySEC в условиях кризиса

    Громких расследований после того, как CySEC приобрела современный вид, не было. Единственное, что можно вспомнить, так как это кризис финансового рынка Кипра, который произошел в самом конце 2022 года. Банки, чтобы обезопасить свое положение, стали замораживать клиентские счета, а это ухудшило инвестиционный климат и чуть не привело к гибели Кипра, как надежного офшора.

    В таких условиях, чтобы стабилизировать экономику региона, CySEC даже рассматривала вариант ввести ограничение для всех финансовых компаний, вынуждая их работать исключительно с гражданами ЕС, игнорируя желание остальных клиентов. К тому же компаниям Кипра было запрещено организовывать новые филиалы вне территории государства, расширяя таким образом клиентскую базу.

    Нетрудно представить, какую реакцию подобные ограничения вызывали у Форекс брокеров, часть которых продолжили работу в привычном режиме, игнорируя предписания регулятора. Однако трезво оценивала складывающуюся ситуацию и сама CySEC, а дело до ввода наиболее строгих ограничений так и не дошло, так как осенью 2022, пока длились размышления, экономическое положение в регионе улучшилось, и необходимость в крайних мерах отпала.

    На сегодня лицензию CySEC стремятся получить все брокеры бинарных опционов и Форекс, так как подобный документ позволяет им:

    Лицензия CySEC — это европейский регулятор или фикция?!

    Финансовые регуляторы — государственные и негосударственные структуры, на которые возложен контроль деятельности финансовых организаций, в частности брокеров. Наличие у брокера действующей форекс лицензии регулятора говорит о степени его надежности, но вот насколько надежен сам регулятор? Насколько он оперативно выполнят свои функции?

    Самыми уважаемыми регуляторами в мире являются NFA (США), FCA (Великобритания), BaFin (Германия), но большинство отечественных брокеров почему-то предпочитают получать лицензию кипрского регулятора CySEC. Вот о том, что это же это такое «Лицензия CySEC» и что она означает, сколько стоит и другие вопросы разберу в этой статье.

    1. Что такое CySEC и какие функции регулятора;
    2. Как подать регулятору жалобу на брокера в CySEC;
    3. CySEC и IronFX: стоит ли доверять оффшорным брокерам.

    Что такое CySEC и какие функции у регулятора?

    Я веду этот блог уже более 6 лет. Все это время я регулярно публикую отчеты о результатах моих инвестиций. Сейчас публичный инвестпортфель составляет более 1 000 000 рублей.

    Специально для читателей я разработал Курс ленивого инвестора, в котором пошагово показал, как наладить порядок в личных финансах и эффективно инвестировать свои сбережения в десятки активов. Рекомендую каждому читателю пройти, как минимум, первую неделю обучения (это бесплатно).

    CySEC — это Кипрская комиссия по ценным бумагам и биржам (оф. сайт cysec.gov.cy), выполняющая роль надзорного органа за деятельностью финансовых компаний страны. Поскольку Кипр входит в Евросоюз, работа регулятора основа на европейской Директиве MiFID. Дата основания регулятора CySEC — 2001-й год, с 2008-го года обладает расширенными правами в области контроля за работой юридических лиц, например, вмешательство в работу в случае дефолта. Под обязательный контроль и лицензирование (получение лицензии CySEC обязательно!) подпадают:

    • все инвестиционные компании с кипрской регистрацией;
    • все филиалы и агенты инвестиционных компаний, которые расположены на Кипре.

    Кипрская юрисдикция привлекает многие компании простотой регистрации, налоговым законодательством и анонимностью.

    К основным обязанностям финансового регулятора относят следующие:

    • наблюдение и контроль за деятельностью участников финансового рынка, имеющих лицензию регулятора;
    • контроль за операциями, которые проводятся на фондовой бирже Кипра;
    • сбор и анализ информации компаний, подотчетных регулятору;
    • рассмотрение жалоб клиентов инвестиционных компаний.

    В России список брокерских компаний зарегистрированных в CySEC можно продолжать долго: не менее 20% брокеров из первой 30-ки имеют эту лицензию. В качестве примера брокер Финам, Альфа-Форекс, который получил лицензию в 2022-м году и др.

    Инструменты влияния у регулятора ограничены: наложение штрафа и отзыв лицензии. Чтобы получить лицензию, брокер должен полностью предоставить данные о компании и оплатить услуги авторизации (от 3 тысяч евро). Список CySEC документов, обязательных к рассмотрению с заявкой невелик в сравнении с требованиями FCA и NFA, которые требуют раскрыть информацию об управляющем персонале и требуют обязательного присутствия одного из исполнительных директоров.

    Сервис копирования сделок RAMM от AMarkets

    Что такое сервис RAMM и как в нём копировать сделки

    • директива имеет четкие требования по предоставлению финансовой отчетности и отчетности по транзакциям со стороны брокера, тогда как оффшорные регуляторы в сборе информации ограничены;
    • в соответствии с директивой финансовые субъекты MiFID имеют единый паспорт, что позволяет одинаково предоставлять услуги всем клиентам Единого экономического пространства;
    • разделение клиентов на несколько статусов определяет степень инвесторской защиты.

    Иными словами, CySEC в сравнении с другими оффшорными регуляторами имеет больше инструментов по контролю за своими «подопечными». Инвесторы же получают чуть большую защиту и возможность в получении услуг в соответствии с европейскими нормами.

    Как написать жалобу на брокера регулятору CySEC

    Официальная подача жалобы на брокера, имеющего действующую лицензию кипрского регулятора относительно проста, правда скорость её обработки, увы, оставляет желать лучшего. Порядок действий следующий:

    • убедиться, что брокер действительно имеет действующую лицензию, найдя её на сайте регулятора (русскоязычной версии сайта нет);
    • перейти в соответствующий раздел на сайте регулятора и заполнить форму (cysec.gov.cy/en-GB/complaints/tip-off-cifs/);
    • продублировать жалобу финансовому омбудсмену Кипра (financialombudsman.gov.cy/forc/forc.nsf/index_en/index_en?OpenDocument).

    Подробнее о том, как написать жалобу CySEC, вы узнаете из этого видео:

    Ситуация CySEC и IronFX

    Думаю большинство читателей блога хорошо запомнили в прошлом году скандал с оффшорным регулятором IFCS и с компанией PANTEON FINANCE LTD (к слову, лицензию данного регулятора имеет один из крупнейших брокеров Альпари). Тогда, курьез ситуации был в том, что брокер перестал выполнять свои обязательства еще в январе 2022-го года, финансовый регулятор же отреагировал соответствующим сообщением на своем сайте только лишь через 9 месяцев.

    Сервис копирования сделок RAMM от AMarkets

    Что такое сервис RAMM и как в нём копировать сделки

    Нечто похожее происходит и в конфликте CySEC с брокером IronFX. IronFX — компания, имеющая более 60-ти офисов по всему миру, начала задерживать выплаты своим клиентам еще в марте 2022-го года. Недовольные клиенты начали активно подавать на брокера жалобы, однако регулятор не спешил начинать расследование. Только в августе-сентябре 2022-го года CySEC начал расследование ситуации. Да, именно расследование, а не помощь клиентам в возврате своих средств! Но еще интереснее оказалась официальная позиция регулятора, озвученная в апреле 2022-го года (то есть спустя 1 год с начала проблем!).

    Суть позиции следующая:

    • CySEC не обладает соответствующими полномочиями относительно компенсации средств пострадавшим (хотя имеет в своем распоряжении Фонд компенсации инвесторам в размере 17 млн евро). Компенсации возможны только тогда, когда брокер лишится лицензии или объявит себя банкротом (чего в ближайшее время не будет);
    • IronFX должен погасить задолженность перед клиентами и выплатить штраф в размере 335 тыс. евро. Иными словами, помимо символического штрафа регулятор занял позицию наблюдателя, поскольку реальных действий по выполнению решения от CySEC не последовало.

    Тем временем IronFX отлично продолжает работу, наращивая свое присутствие в Китае. Если в октябре 2022-го года у брокера были в Китае некоторые проблемы (обвинение в мошенничестве), то в марте 2022-го после наложения штрафа CySEC брокер после ребрендинга (зарегистрировано три наименования новых компаний, подконтрольных брокеру) снова начинает работу в Китае. К слову, был ли выплачен штраф — неизвестно, но расчеты с пострадавшими клиентами в полной мере пока не произведены.

    Резюме

    Исходя из всего вышесказанного, я бы сделал вывод, что степень моего доверия к данному регулятору вряд ли можно назвать высокой. Да, наличие лицензии CySEC действительно звучит весомее, чем лицензия ЦРФИН или КРОУФР, которые и вовсе сложно назвать регуляторами (хотя они претендуют на статус СРО, см. закон о форексе). Но и рассчитывать на то, что кипрский регулятор поможет оперативно решить вопрос с проблемным брокером или же сможет заранее предупредить о потенциальных проблемах с выплатами, не стоит.

    CySEC — финансовый регулятор среднего уровня. Вспомним, как FSA допустил банкротство WorldSpreads (из-за чего и был переформатирован в FCA), а именитые американские регуляторы SEC и CFTS не уследили за MF Global, еще одним корпоративным банкротством мирового масштаба.

    Сервис копирования сделок RAMM от AMarkets

    Что такое сервис RAMM и как в нём копировать сделки

    Однако в бочке дегтя есть и ложка меда. CySEC все же выполняет ряд полезных функций:

    • отслеживает работу компаний без лицензии и публикует предупреждение на своем сайте (пример: Option500, EveryOption);
    • проверяет соответствие стандартов работы брокера европейским стандартам MiFID (пример: серия замечаний в области обработки клиентских заявок, недостаточное внимание к операционным рискам, вводящая в заблуждение реклама и штраф 156 000 евро — 24Option).

    Правда, последнее упоминание о штрафах со стороны регулятора датировано весной 2022-го года. Одним словом, вопросов в работе CySEC еще очень много. Если кто-то из читателей имел опыт общения с CySEC напишите свои отзывы.

    CySEC

    CySEC — Кипрская Комиссия по ценным бумагам и биржам, выполняет функцию государственного регулирования и контроля за деятельностью финансовых и валютных компаний на Кипре. Поскольку Кипр входит в Европейский Союз, работа Кипрской Комиссии осуществляется полностью в соответствии с утвержденными стандартами ЕС (Европейская директива MiFID).

    Финансовый регулятор относится к одним из самых уважаемых в Европе, поскольку имеет аналогичные полномочия, как и, например, регулятор Великобритании FCA. Далеко не все регуляторы могут похвастаться такими возможностями для влияния на участников финансового рынка.

    Привлекательность CySEC для финансовых организаций

    Финансовый регулятор основан в 2001-м году — тогда его функции сводились лишь к контролю за инвестиционным сектором Кипра. В 2004-м году Кипр стал членом Евросоюза, а государственная организация получила расширенные полномочия, которые теперь касались глобального контроля за соблюдением прав клиентов и национального законодательства в финансовом секторе.

    В 2008-м году регулятор получил еще большие права по регулированию. Например, вмешательство в работу юридического лица в случае дефолта. И хотя такое ужесточение не особо понравилось финансовым компаниям, Кипр все равно остался привлекательной территорией из-за правил ведения бизнеса. Именно статус оффшора привлекает на Кипр многие компании, которые получают здесь:

    • анонимность и конфиденциальность;
    • отсутствие налога на доходы для иностранных сотрудников;
    • отсутствие налога на дивиденды;
    • самый низкий в ЕС налог на прибыль — 10% (по операциям на Кипре), 0% — по операциям за его пределами.

    Функции, задачи и обязанности CySEC:

    • надзор за соблюдением инвестиционными и другими финансовыми компаниями законодательства ЕС и Кипра в области биржевой торговли, контроль за операциями на фондовых рынках страны;
    • контроль деятельности брокерских компаний и дилинговых центров;
    • лицензирование компаний, которые ведут финансовую деятельность на Кипре;
    • наблюдение за реализацией инвестиционных проектов, надзорные функции за функционированием компаний, чьи ценные бумаги котируются на бирже во избежание финансовых махинаций;
    • контроль за работой фондовой биржи страны, за соблюдением правил эмиссии и обращения ценных бумаг;
    • сбор данных от юридических и физических лиц, которые необходимы для выполнения регулятором своих функций, в том числе сбор финансовой отчетности;
    • страховка трейдеров от недобросовестных действий брокера (возврат средств в случае мошенничества лицензированного посредника). Страховое покрытие составляет 14-22 тыс. евро на каждого клиента. Страховое финансирование проводится из Компенсационного фонда, формируемого из ежегодного взноса регулируемых компаний.

    Для выполнения своих функций регулятор принимает активное участие в разработке законов, регулирующих фондовые и валютные рынки, собирает информацию о юридических лицах (в том числе данные предоставляются и правоохранительными органами). По требованию CySEC банки могут заморозить счета.

    Под обязательный контроль и лицензирование CySEC попадают:

    • все инвестиционные компании, зарегистрированные на Кипре (в том числе и брокеры);
    • все филиалы и агенты инвестиционных компаний, расположенные на Кипре.

    Следует отметить, что инструменты воздействия у финансового регулятора достаточно узки: лишение лицензии и инициирование судебных разбирательств в отношении участников биржевого рынка. Правда, аннулирование лицензии — уже серьезный инструмент, поскольку тем самым фактически брокер или другая финансовая организация лишаются многих прав на биржевом рынке, не говоря уже о репутационных рисках.

    CySEC известна своими регуляторными методами, которые, не смотря на некоторую жесткость, призваны повысить прозрачность финансовых компаний и обеспечить максимальную надежность участников финансового рынка. Существующий арсенал инструментов и возможностей на порядок превосходит аналогичные структуры в странах Азии, Европы и Америки. Кроме того на официальном сайте можно найти не только даты и номера лицензий, но и список нарушений, выявленных у подконтрольных компаний. Столь высокий статус CySEC и привлекает внимание брокеров со всего мира, которые открывают здесь свои «дочерние» структуры.

    Порядок получения лицензии CySEC:
    • заполнение заявки-анкеты;
    • оплата услуг авторизации (от 3-х до 130-ти тыс. евро);
    • подать полную информацию о структуре компании, её собственниках, финансовом состоянии.

    Регистрация занимает от 1-й недели до месяца. На сайте компании указаны все необходимые реквизиты, по которым можно задать все интересующие вопросы.

    Регулятор CySEC: обзор полномочий и функций, отзывы трейдеров

    Информационный портал с прогнозами на 2021 год .Финансы, акции, торговля.

    Регулятор CySEC: обзор полномочий и функций, отзывы трейдеров

    Кипрская Комиссия по биржам и ценным бумагам CySEC (Cyprus Securities and Exchange Commission) пользуется популярностью у брокеров и трейдеров. За что ценят надзорный орган? За лояльность и штрафные санкции. Раньше Cyprus Securities and Exchange Comission работала на локальном уровне, а сегодня – является полноправным участником еврозоны.

    Финансовая составляющая и история возникновения

    Деятельность Комиссии весьма прибыльна, – и этот факт мало кто учитывает. Статистика говорит о том, что еще в 2022 году структура сумела генерировать доход на уровне 20 млн евро в год! Компенсационный фонд наполняется ежегодными членскими взносами компаний. Кроме того, источниками поступления финансов стали:

    • Штрафы, взыскания.
    • Деятельность CySEC преподавательская и научная.

    Расчет страховых выплат на каждого клиента выполняется в привязке к обороту держателя лицензии. Средняя цифра – это 13,6-22 тыс. евро на каждого пострадавшего. Благодаря CySEC, возврат денег осуществляется тем людям, в отношении которых брокер нарушил свои финансовые обязательства.

    В качестве полноценного органа надзора учреждение было оформлено в 2001 году, в кипрской Никосии. Поскольку остров, по традиции, связывают с офшорами, то возникновение регулирующей структуры было необходимо. Тогда страна готовилась совершить интеграцию с Евросоюзом. Для этого была нужна унификация документов в контексте правовых норм. Последние предполагалось использовать в финансовой сфере.

    Обязанности в плане функций CySEC

    Выложенная у CySEC на официальном сайте информация говорит о том, что регулятор:

    • Занимается предоставлением лицензий участникам рынка финансов.
    • Контролирует фондовую биржу на Кипре.
    • Участвует в работе агентств с определенной специализацией.
    • Пресекает и расследует финансовые преступления и правонарушения.
    • Запрашивает информацию, если этого требуют правоохранительные органы ЕС и Кипра.
    • Накладывает административные и дисциплинарные взыскания.
    • Прекращает незаконную практику в сфере работы с ценными бумагами.
    • Компания CySEC обращается в суды, чтобы незаконные сделки с имуществом были приостановлены.
    • Издаёт Директивы, нормативно-правовые акты и требования.
    • Взаимодействует с другими органами власти.

    Сложная структурная организация CySEC обеспечивает надежность?

    Председатель Деметра Калогеру возглавляет орган. Также есть первый заместитель и три простых члена. В составе Комиссии – 13 отделов. Они несут ответственность за все сферы деятельности. Нет отдельного подразделения, которое бы занималось решением сложных вопросов. Данная сфера отдана на контроль пятерым членам Комиссии.

    В то же время жалобы во внутренней структуре разделены на 4 типа:

    1. Финансовому омбудсмену.
    2. В отношении нерегулируемых организаций.
    3. Фонду компенсаций инвесторам.
    4. В отношении кипрских инвестиционных фирм.

    Учитывайте: нет разницы в том, сколько именно профессиональный игрок вложил денежных средств, какой у него статус и как долго он работает на фондовом рынке. Разбирательство по конкретному вопросу происходит, в основном, на протяжении одного месяца, и редко превышает этот срок. Из позитивных характеристик дополнительно можно отметить абсолютную объективность процесса. Плюс, CySEC список брокеров составила, и выставила для них минимальные штрафы. Нижняя граница финансового наказания в евро – от 5 тыс., а верхняя – до 2 млн.

    Что примечательно: брокера регулятор CySEC лицензии может лишить только в том случае, если тот совершит финансовое преступление либо будет отмывать полученные деньги. Признание компании злостным нарушителем происходит, если наблюдается повторение однотипных проступков. Не так просто соответствовать требованиям регулятора. Но если компании это удаётся, то наличие лицензии авторитетной фирмы можно расценивать как один из показателей надежности и честности; соблюдение высоких объемов торгов и международных стандартов.

    Интересно, что на Кипре – много юридических лиц, для которых русский язык является родным. К жителям СНГ относятся весьма лояльно. Если компания находится в офшоре, то ей будет очень просто осуществлять финансовые операции. Важно, что CySEC – это Комиссия, независимая в плане привлечения к ответственности.

    Регистрация: всё не так просто, как кажется

    Инвесторы до настоящего времени доверяют офшору на Кипре. Он сохранил свою привлекательность благодаря послаблениям в налоговой сфере. 10% с прибыли – это по ЕС минимальная цифра. За пределами государства операции и дивиденды не облагаются. С работников-иностранцев не берут подоходный.

    Отбор претендентов – весьма строгий. Да, нужно меньше справок, регистрация – более простая, но регулятор имеет право вмешиваться в любые процессы. Он может запросить предоставление любых отчетов, диктовать решения по управлению, заморозить счета и даже стать инициатором возбуждения уголовного дела. Официальные требования для брокеров на получение лицензии CySEC, отзывы, написанные клиентами, не могут подтвердить или опровергнуть. Но доподлинно известно следующее:

    • Брокер должен успешно работать на рынке финансов на протяжении как минимум 3 лет.
    • Следующий этап – заполнение подробной заявки.
    • Важна финансовая составляющая. Для оплаты сборов и авторизации, применяются гибкие ставки. Диапазон стоимости – от 2 до 130 тысяч евро.
    • Предоставляются полные данные в отношении финансовых дел компании, и её руководства. Дезинформации места практически нет, ведь CySEC, в Википедии написано, получила ощутимые полномочия над регулируемыми организациями. Она может проводить расследования, обыски, и делиться своими выводами с иностранными регуляторами. Существует право на запрос информации у любых правоохранительных органов. Комиссия активно пользуется такой своей привилегией, включенной в зону ответственности.
    • Типовой срок регистрации составляет 3 месяца. Возможно ускорение процедуры через официальную доплату денежной суммы в евро в размере 1,5-1,7 тыс.

    2 комментария

    Сейчас и этот регулятор уже все. Брокеры загибаются уже практически все, в частности и регулируемое этой организацией. Ради пруфов просто отзывы про брокеров почитайте

    CySEC ужесточил правила участия в Компенсационном фонде

    Кипрский регулятор будет ежегодно взимать с финансовых компаний 0,5% от общей суммы клиентских активов.

    Кипрская комиссия по ценным бумагам и биржам (CySEC) согласовала изменения в регулировании и управлении Компенсационным фондом (ICF). Новая директива, посвященная ICF, будет применяться ко всем кипрским инвестиционным компаниям (CIF), которые предоставляют инвестиционные или смежные услуги. В целом, регулятор ужесточил свой подход, пытаясь решить проблему убытков, накрывшую отрасль в последние годы.

    Все изменения вступают в силу немедленно, при этом компаниям необходимо позаботиться о соблюдении новых правил. В частности, все компании должны ежегодно выплачивать 700 или 100 евро (в зависимости от того, хранят ли они на своих счетах активы клиентов) на покрытие административных и операционных расходов Фонда.

    Самое интересное, что CySEC не вернет им взносы, даже в случае отзыва лицензии, независимо от причины. Это правило будет применяться к новым участникам Фонда, поскольку средства, полученные до вступления в силу новой директивы будут по-прежнему считаться активами плательщика.

    Кроме того, регулятор изменил порядок расчета ежегодных взносов. Так, CySEC будет ежегодно взимать 0,5% от общей суммы клиентских активов. Компании с низким профилем риска смогут подать заявку на скидку до 80%, при условии, что заявитель выполняет все требования, соблюдает сроки, и имеет безусловно положительное заключение аудиторов.

    В случае нарушений со стороны CIF взносы могут быть увеличены до 130,000 евро или 1% от суммы клиентских активов, в зависимости от того, что больше.

    Кроме того, чтобы убедиться в наличии минимальной ликвидности, необходимой для выплат клиентам, CySEC требует держать запас наличности в размере 3% от суммы клиентских активов на отдельном банковском счету. Компании должны подтверждать наличие таких резервов уже начиная с 2022 года.

    Инвесторы тоже не остались в стороне

    От розничных инвесторов регулятор требует большей осмотрительности при выборе брокера. Он хочет, чтобы компенсационный фонд был страховкой, а не первой линией защиты в случае дефолта компании.

    Таким образом, CySEC изменила размер максимальной компенсации, которая теперь составит 90% от суммы убытков или 20,000 евро, в зависимости от того, что меньше.

    Комментируя новые правила, глава регулятора Деметра Калогеру отметила: «Новые правила управления для Компенсационного фонда обеспечивают сбалансированный, пропорциональный подход к определению размера взносов. Стабильность ICF играет важную роль в поддержании доверия и обеспечении защиты инвесторов».

    Добавьте наш ресурс в раздел «Мои источники» в системе «Яндекс Новости» и читайте еще больше эксклюзивных и интересных новостей! Чтобы добавить Forex Magnates Russia в избранное, перейдите по ссылке.

    Можно ли доверять кипрскому регулятору CYSEC: список брокеров, громкие скандалы + как проверить лицензию

    Добрый день, уважаемые читатели. При выборе брокера многие инвесторы сталкиваются с вопросом — какое значение имеет лицензия для обеспечения безопасности вклада и операций с ним. В частности, гарантирует ли кипрская лицензия CYSEC сохранность ваших средств? Читайте мой сегодняшний пост про регулятора.

    Что такое CySEC и какие функции у регулятора

    Вкратце попробую описать, что это за организация и чем она занимается. CYSEC с английского — Cyprus Securities and Exchange Commission — Кипрская Комиссия по ценным бумагам и биржам.

    Официальный сайт CySEC четко определяет миссию регулятора: осуществление эффективного надзора для обеспечения защиты инвесторов и развития рынка ценных бумаг.

    На сегодняшний день Комиссия выполняет следующие функции:

    1. Контролирует работу Кипрской фондовой биржи и операции, осуществляемые на ней, ее листинговые компании, брокеров и других участников торгов (лицензированные инвестиционные компании, коллективные инвестиционные фонды и т. д.).
    2. Предоставляет лицензии на осуществление деятельности.
    3. Налагает административные санкции и дисциплинарные взыскания на брокеров и других участников.

    История создания

    CySEC была сформирована в 2001 году в рамках 5 раздела Закона Кипра о ценных бумагах и биржах в качестве публичной государственной корпорации.

    Когда Кипр стал официально частью Европейского Союза в 2004 году, CySEC автоматически подпал под правила новой Директивы ЕС MiFID, которая позволила всем компаниям, зарегистрированным на Кипре, предоставлять услуги на европейских рынках. Однако присоединение к ЕС и принятие евро существенно изменили структуру финансового регулирования, которую CySEC создавала как налоговое убежище.

    Каждый Гражданин Может Получить Компенсацию НДС до 300 000 рублей — РЕАЛЬНО ЛИ ЭТО?

    Структура комиссии

    CySEC управляется Советом из пяти членов — Председателя, заместителя Председателя и еще трех человек, которые назначаются Советом министров по предложению министра финансов. Кроме того, Глава Центрального банка Кипра является членом совета Комиссии без права голоса.

    Сама же комиссия регулятора включает 11 департаментов, которые заведуют такими направлениями:

    1. Стратегия и международные отношения.
    2. Эмитенты.
    3. Лицензирование.
    4. Борьба с отмыванием денег.
    5. Контроль за общими процедурами.
    6. Расследование нарушений.
    7. Юридический департамент.
    8. Администрация и персонал.
    9. Информационные технологии.
    10. Отдел оценки рисков и статистики.
    11. Внутренний аудит.

    Кого контролирует регулятор

    CySEC следит за операциями следующих субъектов:

    1. Кипрские инвестиционные фирмы (CIF).
    2. Кипрские филиалы инвестиционных компаний (IFS) других стран-членов ЕС.
    3. Аффилированные с CIF компании.
    4. Регулируемые хедж-фонды (UCITS) и связанные с ними лица.
    5. Компании-администраторы — доверенные и фидуциарные провайдеры.
    6. Менеджеры альтернативных инвестиционных фондов (AIFM).
    7. Регулируемые рынки.
    8. Центральная клиринговая палата (ЦКА).
    9. Депозитарии.

    На основании каких законов работает

    Основные обязанности, структура и полномочия Комиссии изложены в статье 25 Закона «О ценных бумагах и биржах» (L73 (I) / 2009).

    В дополнение Комиссия также наделена полномочиями и обязанностями в соответствии со следующими законами:

    1. Закон о публичном предложении и проспект 2005 года.
    2. Закон 2005 года о борьбе с незаконным оборотом и манипулированием рынком.
    3. Закон о поглощении 2007 года.
    4. Требования к раскрытию информации (о ценных бумагах, допущенных к торгам на регулируемом рынке) 2007 года.
    5. Основные задачи и обязанности организации.

    Закон также, помимо основных функций, доверяет Комиссии следующие обязанности:

    • запрашивать и собирать информацию;
    • требовать прекращения практики, противоречащей законам рынка ценных бумаг;
    • обратиться в компетентный суд для выдачи распоряжения о задержании, обвинения, замораживания или предотвращения отчуждения имущества или прекращения сделки с активами;
    • выдавать нормативные директивы и решения;
    • сотрудничать и обмениваться данными с другими государственными ведомствами Кипра, а также с компетентными иностранными органами власти и организациями.

    Как лицензируются брокеры

    Зарегистрировать компанию на Кипре самостоятельно — довольно проблематично. Поэтому существует множество сервисных фирм, которые оказывают полный перечень услуг, в том числе и по сбору и подаче документов в CySEC. В любом случае компании непременно придется пройти несколько обязательных этапов.

    Требования для получения лицензии

    1. Главный офис компании должен находиться на Кипре.
    2. Следует оплатить пошлину в Центральный банк, размер ее будет зависеть от вида деятельности компании.
    3. Все процедуры, в том числе внутренний аудит, должны быть налажены.
    4. Обязательный бизнес-план с обозначением перспектив роста компании.
    5. Высокий профессиональный уровень работников (придется доказать, что местное население не может или не желает занять данную позицию).
    6. Легальность уставного капитала компании и дальнейших инвестиций в бизнес.

    Стоимость лицензии

    Подача заявления в CySEC, которая не включает расходы на перевод и оформление, а также другие прямые расходы, стоит 59 тыс. евро. Но эта сумма покрывает лишь все необходимые встречи сотрудников на Кипре с работниками Комиссии.

    Санкции против нарушителей

    Вводить санкции и взимать штрафы (хоть и незначительные) регулятор CySEC может, если:

    • не ведется или ненадлежащим образом ведется учет открытых торговых счетов — от 10 000 евро;
    • нарушены сроки выплаты инвесторам — от 5000 евро;
    • не соблюдается устав брокера — от 5000 евро;
    • брокер не отвечает на запросы клиентов — от 5000 евро;
    • базовые активы не фиксируются — от 5000 евро;
    • брокером несвоевременно подана отчетность — от 5000 евро.

    Брокеры с регуляцией CySEC

    На октябрь 2022 года в CySEC было зарегистрировано 250 инвестиционных компаний (некоторые проходят перерегистрацию). Среди российских в основном это форекс-брокеры, но есть и крупные инвесткомпании, такие как Финам.

    Ниже приведен список брокеров с лицензией кипрской Комиссии, которые работают на российском рынке:

    1. Exness.
    2. NordFX.
    3. FxPro.
    4. Гранд Капитал.
    5. ГК TeleTrade.
    6. IFC Markets.
    7. HY Options.
    8. 24option.
    9. HotForex.
    10. Finpari.
    11. ForexMart.
    12. Альфа-Форекс.
    13. FXPRIMUS.
    14. Swiss Markets.
    15. LiteForex.
    16. TrioMarkets.

    Брокеры, отказавшиеся от регуляции

    23 компании добровольно отказались от лицензии регулятора (приостановили ее действие) после введения CySEC новых правил.

    В основном это бинарные опционщики:

    1. Asset Management Advisory Services (AMASS) Ltd.
    2. B.O. Tradefinancials Ltd.
    3. Blackwell Global Investments (Cyprus) Ltd.
    4. Dragon Options Ltd.
    5. Glestimon Management Ltd.
    6. Glistentree Holdings Ltd.
    7. Gobaba FX Cy Ltd.
    8. Grow Wealth Assets Ltd.
    9. Hellenic Bank (Investments).
    10. Lucro Capital Ltd.
    11. Newcept Financial Markets (EU) Ltd.
    12. NKB Investments Limited.
    13. Ouroboros Derivatives Trading Ltd.
    14. Plasma Enterprises Ltd.
    15. Reserve Invest (Cyprus) Ltd.
    16. SA&PM (Cyprus) Limited.
    17. Saxo Capital Markets CY Limited (ex FT World Ltd).
    18. Starfish Markets (Cy) Ltd.
    19. Topic Markets Ltd.
    20. U.P.M Ltd.
    21. Vinson Financials Ltd.
    22. Xenon Capital Partners Ltd.

    Список брокеров с санкциями

    Есть и откровенные компании-нарушители, чьи лицензии были аннулированы Комиссией (withdrawn) или приостановлены за несоблюдение правил (suspended). Хотя вряд ли это утешит обманутых инвесторов.

    P.M. Investment Capital Limited Pulp International Business Ltd Trademarker (Cyprus) Ltd UBFS Invest Powered By Moneychoice Brokers Ltd UFS Capital Limited (ex Exscale Investments Limited)
    Licence Number: 243/14 (Withdrawn) Licence Number: 095/08 (Withdrawn) Licence Number: 151/11 (Suspended) Licence Number: 239/14 (Withdrawn) Licence Number: 137/11 (Withdrawn)
    Licence Date: 21/07/2022 Licence Date: 06/11/2008 Licence Date: 08/08/2022 Licence Date: 24/06/2022 Licence Date: 19/04/2022
    Date of Termination: 06/07/2022 Date of Termination: 16/03/2022 Date of Termination: 25/04/2022 Date of Termination: 28/11/2022 Date of Termination: 02/02/2022
    Company Registration Number: 317840 Company Registration Number: 232026 Company Registration Number: 282594 Company Registration Number: 326309 Company Registration Number: 270917
    Telephone: 25 366 324, Fax: 25 366 326 Telephone: 25 028 236, Fax: 25 028 235 Telephone: 22 261 700, Fax: 22 262 003 Telephone: 25 253 213, Fax: 25 342 634
    Country: Cyprus Country: Cyprus

    Это данные с официального сайта Комиссии о прекращении действия лицензий. Однако в новостях и разделе Warnings можно найти информацию о мелких нарушениях правил другими компаниями. Обратите внимание, что многие российские брокеры работают через кипрские компании и их названия отличаются.

    Громкие скандалы с регулятором

    CySEC, пожалуй, самый скандальный регулятор ЕС. За последние 5 лет было несколько вопиющих случаев, связанных с коррупцией и обманом инвесторов компаниями, владеющими лицензией Комиссии.

    IronFX

    В IronFX первые признаки проблем появились в 2022. Трейдеры начали жаловаться на то, что брокер не выплачивает деньги. Через полгода CySEC выписала небольшой штраф (335 тыс. евро), компания продолжила работать под другим названием. Не помогли даже обращения инвесторов в Службу финансового омбудсмена: ни один из клиентов, насколько мне известно, так и не получил компенсацию.

    Пантеон-Финанс

    Panteon Finance — одна из множества пирамид, созданных казахским бизнесменом Павлом Крымовым на просторах СНГ.

    Сколько стоит хедж-фонд на Кипре? Алексей Афанасьевский

    В феврале 2022 года ЦРФИН сообщила о внесении в черный список компании Panteon-Finance LTD поскольку регулятору CySEC поступило множество жалоб обманутых инвесторов. Но до сих пор встречаю в сети обзоры несуществующей компании. Еще в октябре 2022 компания лишилась лицензии еще одного чудо-регулятора IFSC (Белиз).

    И многие другие

    Господин Крымов обманул тысячи инвесторов на протяжении более 15 лет через различные мошеннические проекты, в том числе Forex Trend, AGAM, Private FX, Panteon Finance, Questra World и десятки других. Странно, что такие регуляторы, как CySEC, не способны защитить вкладчиков. С другой стороны, спасение утопающего — дело рук самого утопающего.

    Как написать жалобу на брокера регулятору

    Подать жалобу на брокера относительно просто: главное — убедитесь, что у него действительно имеется лицензия от CySEC.

    1. Найдите номер лицензии на сайте компании, затем введите ее в поиске на сайте Комиссии.
    2. Заполните форму по ссылке ( https://www.cysec.gov.cy/en-GB/complaints/ ).
    3. Продублируйте жалобу на е-мейл финансового омбудсмена Кипра (complaints@financialombudsman.gov.cy).

    Ах, да. Жалоба для CYSEC должна быть составлена на английском или греческом языках.

    Как проверить своего брокера на реальность наличия лицензии CySEC

    Ссылка для поиска лицензии CYSEC по названию компании: https://www.cysec.gov.cy/en-GB/entities/investment-firms/cypriot/

    Преимущества и недостатки лицензии CySEC

    К преимуществам лицензии CySEC можно отнести относительно невысокую стоимость оформления, более короткие сроки выдачи по сравнению с другими регуляторами, соответствие европейским законам. Но это скорее плюсы для брокера.

    Для инвесторов я бы в первую очередь выделил такие недостатки CYSEC как регулятора:

    • сроки рассмотрения жалоб;
    • сроки выплаты компенсации;
    • до сих пор компании, торгующие бинарными опционами, могут получить лицензию (просто маскируя сферу деятельности);
    • из государственного фонда компенсации инвестор может получить максимум 20 тыс. евро. По факту я не слышал историй, когда кто-либо получал эту компенсацию.

    Можно ли вообще доверять этому регулятору

    Конечно же, все зависит от честности и профессионализма брокера. Но опыт подсказывает, что лучше перестраховаться и обратиться в компанию, имеющую лицензию британского или другого европейского регулятора. Многие мошеннические и полулегальные форекс-брокеры до сих пор не лишены кипрской лицензии CYSEC.

    Какому регулятору можно доверять

    Дабы вы, дорогие инвесторы, спали спокойно, настоятельно рекомендую выбирать брокеров с лицензиями американской SEC (The United States Securities and Exchange Commission), британской FSA (Financial Services Authority) ну или на худой конец Федерального управления финансового надзора Германии (Bafin).

    Фактически единственный настоящий крупный американский брокер, который еще работает с россиянами.

    1. Есть поддержка на русском языке
    2. Хорошие комиссии
    3. Депозит можно пополнять рублями (мимо валютного контроля)

    К минусам отнесу:

    • Минимальный депозит 10.000$
    • Комиссия за неактивность

    Немецкий представляющий брокер IB для прямого выхода на зарубежные рынки. Здесь находится мой инвестиционный портфель.

    1. работает с россиянами
    2. наличие русскоязычной версии сайта
    3. вменяемые комиссии
    4. отсутствие платы за неактивность
    5. страховка в рамках законодательства США на $500к

    К минусам отнесу:

    • Поддержка исключительно на английском и немецком
    • Сама служба поддержки работает плохо

    Еще один интересный брокер для выхода за рубеж, причем не из семейства IB. К сожалению россиянам открывают договора только на Кипре.

    1. Приемлемые комиссии
    2. Факт успешной проверки работы со стороны SEC
    3. Русскоязычный сайт и поддержка
    • Кипрская юрисдикция
    • Плата за неактивность

    Подробный обзор читайте тут. Бонусные 500$ при открытии счета можно получить здесь.

    Компания является американской «дочкой» Финама и создана чтобы выводить на американский рынок клиентов из СНГ.

    1. Максимально простое открытие счета
    2. Русскоязычная поддержка
    3. Открытие счета от 200$
    • Довольно высокие комиссии
    • Разного рода дополнительные платежи

    Заключение

    Подводя итоги своего расследования, могу авторитетно заявить, что не доверяю брокерам с лицензией Кипра (так же, как и Белиза, Виргинских островов и любых других офшоров). Делайте собственные выводы о CYSEC, берегите нервы и ваши инвестиции. А если вам интересны мои статьи, подписывайтесь на блог и соцсети. До встречи!

    Бинарные опционы & Форекс. Форум

    Кипрская комиссия по ценным бумагам и биржам — Cyprus Securities and Exchange Commission — CySEC.

    Наше все. Самый популярный и желанный орган лицензирования для бинарных компаний. Дается только компаниям, что юридически зарегистрированы на Кипре, при соблюдении достаточно строгих условий.

    Регулярно просматривайте их новости, чтобы увидеть компании, которые CySEC штрафует за наглость и безобразия. Например, присмотритесь — Банк де Бинари влепили штраф 15 мая (совсем недавно).

    Как найти сертифицированные фирмы. Regulated Entities > Investment Firms > Investment Firms (Cypriot).

    Найдем IQ Option. Как обычно, вбиваем название юр.лица. Оно может совпадать с торговой маркой, а может и нет. Скажем, у IQ ранее юр. лицо называлось Investlab Holdings, сейчас — Iqoption Europe Ltd, соответственно, вбиваем "iqoption".

    CySEC Licensed & Regulated Binary Options Brokers

    И обратите внимание на список Former Investment Firms (Cypriot): здесь компании, которым капут. Поищите — может там и ваша где-то скончалась?

    Компенсационный фонд CySEC составляет 20 тысяч евро. То есть максимально депо, закрытое фондом — 20 штук, на случай, если лицензированная фирма обанкротится. Пока что таких случаев еще не было. Но — все впереди ]:D

    Сколько давать денег компаниям с CySEC? Я бы более 2000-3000 долларов не клал им на депозит. Но это лишь рекомендация, можете отдать все, заложить бабушкину квартиру и вообще — ни в чем себе не отказывайте.

    Жаловаться здесь: форма жалобы в CySEC

    По правилам, сначала вы должны написать в поддержку брокера, обматерить их, и лишь затем, сохранив ответ, обратиться к киприотам. Естественно, на английском языке (русский в ЕС чет не котируется).

    Чуть позже я запишу подробное видео, где мы пройдем этот увлекательный процес.

    Кипрская лицензия CySEC

    Cyprus Securities and Exchange Commission (CySEC) или Кипрская комиссия по ценным бумагам и биржам — это очень популярный среди брокеров регулятор, сочетающий преимущества офшорной регистрации и четкий финансовый контроль по стандартам Евросоюза. Давайте проверим, чем хороша Кипрская лицензия CySEC и какие брокеры ее используют.

    Описание Кипрской лицензии CySEC

    Регулятор был основан в Кипре в 2001 году для контроля над финансовым (инвестиционным) сектором страны. В 2004-ом Кипр присоединился к Евросоюзу, благодаря чему CySEC получил расширенные полномочия по контролю над соблюдением прав клиентов и норм законодательства в регулируемых компаниях.

    После вступления страны в Еврозону в 2008-ом — регулятор еще сильнее ужесточил контроль, получив возможность даже вмешиваться в управление своих подопечных компаний в определенных ситуациях (например при дефолте). В то же время поменялась и правовая база страны, после чего, Кипр перестали называть «налоговым раем».

    Тем не менее, компании, зарегистрированные в Кипре получают огромные преимущества:

    • самый низкий в Европейском Союзе налог на прибыль — 10% по Кипрским операциям, 0% по операциям за пределами Кипра;
    • нет налога на дивиденды;
    • анонимность и конфиденциальность;
    • нет подоходного налога для иностранных сотрудников;

    При этом, у CySEC есть две ключевые функции (ст. 25 Закона L73 (I) / 2009):

    • выдача и отзыв лицензий на осуществление финансовой деятельности;
    • контроль и регулирование Кипрской фондовой биржи, всего Кипрского фондового рынка, Кипрского биржевого рынка (в том числе ForEx);

    Для выполнения этих функций CySEC контролирует соблюдение законодательства подопечными компаниями, участвует в законотворчестве, осуществляет сбор и анализ данных о своих компаниях и проводит исследования.

    Регулятор вправе запросить информацию из правоохранительных органов, ограничить и прекратить деятельность той или иной финансовой компании, вмешаться в ее управление или даже инициировать уголовное преследование. Кстати, CySEC также может и «заморозить счета». То есть набор инструментов — действительно широкий и, в целом, почти не уступает самому эффективному в мире регулятору — британской FCA.

    В состав компаний, подлежащих обязательному контролю и лицензированию входят:

    • любые Кипрские Инвестиционные компании (в том числе — ПАММ-брокеры);
    • любые Кипрские филиалы и агенты инвестиционных фирм других государств-членов Евросоюза;

    Важной задачей CySEC является повышение уровня прозрачности регулируемых финансовых компаний. А с учетом того, что налоги в Кипре до сих пор малы в сравнении с другими странами Европы, Азии и Америки — крупные инвестиционные компании стремятся всяческим образом получить лицензию CySEC, открывая дочерние компании в Кипре. Официальный сайт Кипрского CySEC позволяет проверить наличие соответствующей лицензии у той или иной компании. Кроме того, регулятор ведет список мошенников и публикует предупреждения в случае выявления нарушений у какой-либо из регулируемых компаний.

    Одним из главных достоинств наличия регуляции CySEC для инвесторов является страховое покрытие от 13.6 до 22 тыс. евро на каждого клиента (в зависимости от рода деятельности и оборота регулируемой компании). Чтобы обеспечить возврат денег клиентам подопечных компаний регулятор организовал Компенсационный фонд (внутренняя директива CySEC DI144-2007-15). Деньги для выплат при необходимости берутся из ежегодных членских взносов компаний, регулируемых CySEC.

    Любые вопросы, касающиеся в том числе и возмещения средств можно задать в офисе CySEC, расположенном по адресу: 27 Diagorou Str. CY-1097 (Центр Никосии) в Кипре.

    Также обратиться в компанию можно по электронной почте info@cysec.gov.cy (писать можно на английском языке).

    ПАММ-Брокеры с Кипрской лицензией CySEC

    CySEC тесно сотрудничает с другими европейскими регуляторами, и, прежде всего с FCA. Кроме того, Кипрский регулятор, как резидент страны-участницы Евросоюза обеспечивает надзор за исполнением Европейской директивы MiFID (требования к хранению и предоставлению публичного доступа к регистрационной информации и отчетности). Таким образом, брокеры с лицензией CySEC определенно имеют высокий уровень надежности.

    Среди наиболее популярных брокеров лицензия CySEC есть у:

    Брокер Лицензия
    FIBOGroup (подробный обзор) Лицензия №118/10 выдана FIBO Group Holdings Ltd 14.06.2022
    FXOpen (подробный обзор) Лицензии нет, но регуляция осуществляется в рамках Кипрского отделения FXOpen Ltd (о чем есть запись в реестре CySEC)
    RoboForex Лицензия № 191/13 выдана Roboforex (Cy) Ltd 30.01.2022

    Кроме того, у брокера Альпари до 2022 года была дочерняя Кипрская компания, которая регулировалась CySEC. Сейчас «дочка» ликвидирована.

    Замечу. что все указанные выше компании входят в группы (бренды), которые оказывают инвестиционные услуги. Однако, непосредственно эти компании не предоставляют доступ к ПАММ-счетам. В то же время, есть чуть менее известный в рунете брокер, имеющий Кипрскую лицензию CySEC, а значит все его инвесторы имеют гарантийное покрытие своих вкладов. Рекомендую Вам прочитать об этом брокере мой подробный обзор.

    Узнать какие лицензии у других крупнейших ПАММ-брокеров Вы можете в этой статье.

    Кипрская лицензия CySEC получается инвестиционными компаниями довольно просто. Например, брокеру для этого нужно:

    • заполнить заявку-анкету;
    • оплатить услуги по авторизации (от 3 000 до 130 000 евро);
    • раскрыть информацию о структуре и финансовом состоянии компании;

    Регистрация занимает 1-3 недели.

    Обновлено. CySEC ввел ускоренную процедуру рассмотрения заявок на получение лицензий. При этом организации, допущенные к ускоренной процедуре, должны внести плату в размере 1 500 -1 700 евро (в зависимости от направления и масштабов деятельности).

    Таким образом, Кипрская лицензия CySEC является очень привлекательной и для инвестиционных компаний и для их клиентов. Ведь ее легко и быстро получить. При этом офшорная регистрация позволяет не мало сэкономить на налогах. В то же время, защита от мошенников гарантируется фондом возмещения.

    Буду благодарен Вашему мнению. Также — смело пишите возникающие вопросы в комментариях.

    Также напомню, что все обновления Блога Независимого инвестора Вы всегда можете найти в популярных социальных сетях. Жмите кнопки в правом меню, подписываетесь на группы или на обновления по почте и будьте первыми, кто узнает о каждой новой статье!

    Кипрский компенсационный фонд инвестора (ICF)

    Согласно пункту 3 части 2 статьи 2 Федерального закона «О рекламе» материал, представленный на этой странице носит исключительно справочно-информационный характер, является равнозначным элементом (среди прочих элементов) каталога продуктов и компаний, предназначен для информирования посетителей страницы об ассортименте продуктов и деятельности компании. Brokers.pro является сайтом, на котором аккумулируется информация об акциях, конкурсах, бонусах и продуктах разных компаний (что является аналогом внутреннего исследования рынка) с целью донесения для потребителя объективной картины рынка и предоставления возможности выбора опций, наиболее подходящих для посетителя сайта. Материал не является рекламной информацией об акциях и мероприятиях, проходимых компанией.
    Указанный материал не призван привлечь внимание к конкретному продукту и выделить описываемый продукт или компанию среди прочих однородных. Другие продукты и компании представлены на своих аналогичных элементах каталога, доступ к которым можно получить здесь.

    Торговля сопряжена с риском. Используйте капитал, который можете позволить себе потерять.
    Инвестирование в инструменты с использованием кредитного плеча связано с высокой степенью риска.

    Регулятор CySEC — стоит ли доверять данной организации, и возвращают ли они деньги трейдерам?

    Деятельность Комиссии весьма прибыльна, – и этот факт мало кто учитывает. Статистика говорит о том, что еще в 2022 году структура сумела генерировать доход на уровне 20 млн евро в год! Компенсационный фонд наполняется ежегодными членскими взносами компаний. Кроме того, источниками поступления финансов стали:

    • Штрафы, взыскания.
    • Деятельность CySEC преподавательская и научная.

    Расчет страховых выплат на каждого клиента выполняется в привязке к обороту держателя лицензии. Средняя цифра – это 13,6-22 тыс. евро на каждого пострадавшего. Благодаря CySEC, возврат денег осуществляется тем людям, в отношении которых брокер нарушил свои финансовые обязательства.

    В качестве полноценного органа надзора учреждение было оформлено в 2001 году, в кипрской Никосии. Поскольку остров, по традиции, связывают с офшорами, то возникновение регулирующей структуры было необходимо. Тогда страна готовилась совершить интеграцию с Евросоюзом. Для этого была нужна унификация документов в контексте правовых норм. Последние предполагалось использовать в финансовой сфере.

    Что дает трейдеру лицензия MiFID у брокера

    Все вышеуказанные механизмы в итоге приводят к одному. К серьезной защите трейдеров как с юридической стороны, так и с финансовой. С внедрением новой системы, на компании, в том числе и брокерские, легли серьёзные обязательства, невыполнение которых строжайше наказывается. К таким обязательствам относится следующее:

    На каком этапе покупать новостройку и как проверить застройщика

    1. Разделять своих будущих клиентов на специальные категории. Для этих целей компания обязана выяснить, насколько потенциальные клиенты осведомлены в финансовой сфере. Учитывая полученные данные, брокерская компания предоставляет наиболее выгодные для клиента условия.
    2. В директивы отдельным пунктом прописано обязательство компаний по предоставлению полной информации по представленным услугам и рыночным рискам.
    3. Все сделки клиентов должны быть исполнены немедленно, сразу после оформления соответствующей заявки.
    4. MiFID обеспечивает защиту прав всех участников рынка, в соответствии с действующим законодательством Европейского Союза.
    5. Регулятор тщательным образом проверяет надежность трейдинговой компании при выдаче лицензии, для законной деятельности компании. Например, минимальный уставной капитал должен соответствовать установленному лимиту. Весь персонал компании, в том числе ТОП-менеджеры должны соответствовать требуемому уровню квалификации и иметь соответствующие лицензии.
    6. Более тщательно отслеживаются торговые рекомендации предоставляемые клиенту брокером.
    7. Все инвестиционные организации обязаны соблюдать вышеперечисленные правила, если хотят продолжать деятельность в Европе.

    Подводя итоги, стоит отметить, что внедренный свод правил благоприятно повлиял на деятельность финансовых организаций. Брокеры, получившие лицензию, пользуются огромным спросом у трейдеров. Соответствие требованиям MiFID, это доказательство стабильности и надежности компании, которая сумеет защитить интересы своих клиентов при необходимости.

    При выборе брокера в первую очередь стоит обращать внимание именно на лицензии. Их получение довольно трудоемкий процесс. Из всего многообразия компаний, сегодня лишь не многие могут предоставлять качественные и по-настоящему надежные услуги. Вы всегда можете найти лучшие компании в честном рейтинге брокеров.

    Обязанности в плане функций CySEC

    Выложенная у CySEC на официальном сайте информация говорит о том, что регулятор:

    • Занимается предоставлением лицензий участникам рынка финансов.
    • Контролирует фондовую биржу на Кипре.
    • Участвует в работе агентств с определенной специализацией.
    • Пресекает и расследует финансовые преступления и правонарушения.
    • Запрашивает информацию, если этого требуют правоохранительные органы ЕС и Кипра.
    • Накладывает административные и дисциплинарные взыскания.
    • Прекращает незаконную практику в сфере работы с ценными бумагами.
    • Компания CySEC обращается в суды, чтобы незаконные сделки с имуществом были приостановлены.
    • Издаёт Директивы, нормативно-правовые акты и требования.
    • Взаимодействует с другими органами власти.

    Полномочия CySEC

    После вступления Республики Кипр в ЕС в 2004 году, полномочия CySEC значительно расширились. Теперь регулятор может лицензировать компании всех европейских стран. С этого времени CySEC является полноправным участником всех европейских комитетов, которые занимаются финансовыми рынками.

    Основные полномочия CySEC:

    Взаимодействие с службой поддержки

    • Лицензирование инвестиционных компаний.
    • Контроль деятельности брокерских компаний и дилинговых центров.
    • Регулирование и контроль фондовой биржи Кипра, и всех ее биржевых финансовых операций.
    • Наблюдение за эмитентами ценных бумаг.
    • Анализ работы инвестиционных консультантов, портфельных менеджеров. Наблюдение за реализацией инвестиционных проектов.
    • Сбор информации о компаниях, подпадающих под регулирование CySEC.
    • Инспектирование деятельности компаний, работающих на фондовой бирже, и товариществ, управляющих совместными фондами.

    Регулятор участвует в разработке законопроектов и принимает директивы в отношении финансового рынка Кипра. Директивы CySEC публикуются в официальном печатном органе Кипра и на сайте регулятора. При выявлении нарушений установленных правил комиссия вправе применять административные санкции, налагать штрафы и взыскания, вплоть до лишения лицензии.

    Компании-нарушители подвергаются следующим штрафным санкциям при несоблюдении правил, установленных CySEC:

    • Неподобающий учёт клиентов и счетов — €10 000.
    • Несвоевременный перевод средств клиента — €5 000.
    • Несоблюдение внутреннего устава компании — €5 000.
    • Отсутствие информации о классификации клиентов — €5 000.
    • Использование непроверенной информации о квалификации и опыте инвесторов — €10 000.
    • Отсутствие учета транзакций — €5 000.

    Таким образом, при обнаружении нарушений при ведении операций компания штраф может достичь около €40 000. Финансовый регулятор CySEC предъявляет жесткие требования к компаниям в финансовом секторе. Комиссия содействует компаниям в получении членства на биржах Европы, помогает открывать представительства в странах Евросоюза.

    Репутация Кипра как одной из популярнейших оффшорных зон свидетельствует о скоплении большого капитала в пределах этой страны. Льготные налоговые условия для компаний, работающих с биржей Форекс, делают выгодным расположение основного офиса CySEC на острове. В то же время, брокеры могут работать на Кипре только при условии обязательной государственной регуляции комиссии CySEC.

    Так как Республика Кипр — полноправный член ЕС, полномочия CySEC совпадают с правами европейских контролирующих органов, таких как FSA или MiFID. Комиссия контролирует работу финансовых компаний на предмет соблюдения кипрского и европейского законодательства. Также под регламент CySEC подпадает комплекс операций на фондовом рынке.

    Лицензия CySEC становится решающим фактором доверия к компаниям, чья деятельность связана с рынком Форекс. Брокер или дилинговый центр, располагающий такой лицензией, находится под постоянным наблюдением контролирующего органа оффшорной зоны, сотрудничающего с регуляторами мирового уровня. Узнать о наличии лицензии CySEC у брокера вы можете на официальном сайте регулятора: cysec.gov.cy.

    Сложная структурная организация CySEC обеспечивает надежность?

    Председатель Деметра Калогеру возглавляет орган. Также есть первый заместитель и три простых члена. В составе Комиссии – 13 отделов. Они несут ответственность за все сферы деятельности. Нет отдельного подразделения, которое бы занималось решением сложных вопросов. Данная сфера отдана на контроль пятерым членам Комиссии.

    В то же время жалобы во внутренней структуре разделены на 4 типа:

    1. Финансовому омбудсмену.
    2. В отношении нерегулируемых организаций.
    3. Фонду компенсаций инвесторам.
    4. В отношении кипрских инвестиционных фирм.

    Учитывайте: нет разницы в том, сколько именно профессиональный игрок вложил денежных средств, какой у него статус и как долго он работает на фондовом рынке. Разбирательство по конкретному вопросу происходит, в основном, на протяжении одного месяца, и редко превышает этот срок. Из позитивных характеристик дополнительно можно отметить абсолютную объективность процесса. Плюс, CySEC список брокеров составила, и выставила для них минимальные штрафы. Нижняя граница финансового наказания в евро – от 5 тыс., а верхняя – до 2 млн.

    Что примечательно: брокера регулятор CySEC лицензии может лишить только в том случае, если тот совершит финансовое преступление либо будет отмывать полученные деньги. Признание компании злостным нарушителем происходит, если наблюдается повторение однотипных проступков. Не так просто соответствовать требованиям регулятора. Но если компании это удаётся, то наличие лицензии авторитетной фирмы можно расценивать как один из показателей надежности и честности; соблюдение высоких объемов торгов и международных стандартов.

    Интересно, что на Кипре – много юридических лиц, для которых русский язык является родным. К жителям СНГ относятся весьма лояльно. Если компания находится в офшоре, то ей будет очень просто осуществлять финансовые операции. Важно, что CySEC – это Комиссия, независимая в плане привлечения к ответственности.

    Компенсационный фонд инвесторов CySEC (ICF)

    Кипрской комиссией по ценным бумагам и биржам, был создан Компенсационный фонд инвесторов ICF. Предназначением которого является возмещение денежных средств клиентов в случае финансовых споров с брокерами.

    Общая сумма компенсации, выплачиваемой каждому застрахованному клиенту члена Фонда, не превышает 20000 евро.

    Услугами данного фонда, могут воспользоваться клиенты тех брокерских компаний, которые являются участниками в его составе — //www.cysec.gov.cy/en-GB/entities/investment-firms/cypriot/, и авторизованы «Кипрской комиссией по ценным бумагам и биржам (CySEC) и зарегистрирована у регуляторов Европейского Союза.

    Регистрация: всё не так просто, как кажется

    Инвесторы до настоящего времени доверяют офшору на Кипре. Он сохранил свою привлекательность благодаря послаблениям в налоговой сфере. 10% с прибыли – это по ЕС минимальная цифра. За пределами государства операции и дивиденды не облагаются. С работников-иностранцев не берут подоходный.

    Отбор претендентов – весьма строгий. Да, нужно меньше справок, регистрация – более простая, но регулятор имеет право вмешиваться в любые процессы. Он может запросить предоставление любых отчетов, диктовать решения по управлению, заморозить счета и даже стать инициатором возбуждения уголовного дела. Официальные требования для брокеров на получение лицензии CySEC, отзывы, написанные клиентами, не могут подтвердить или опровергнуть. Но доподлинно известно следующее:

    Программа восстановления слитых депозитов торговых роботов

    • Брокер должен успешно работать на рынке финансов на протяжении как минимум 3 лет.
    • Следующий этап – заполнение подробной заявки.
    • Важна финансовая составляющая. Для оплаты сборов и авторизации, применяются гибкие ставки. Диапазон стоимости – от 2 до 130 тысяч евро.
    • Предоставляются полные данные в отношении финансовых дел компании, и её руководства. Дезинформации места практически нет, ведь CySEC, в Википедии написано, получила ощутимые полномочия над регулируемыми организациями. Она может проводить расследования, обыски, и делиться своими выводами с иностранными регуляторами. Существует право на запрос информации у любых правоохранительных органов. Комиссия активно пользуется такой своей привилегией, включенной в зону ответственности.
    • Типовой срок регистрации составляет 3 месяца. Возможно ускорение процедуры через официальную доплату денежной суммы в евро в размере 1,5-1,7 тыс.

    Форма подачи на компенсацию денежных средств в CySEC

    Для оформления компенсации, клиенту нужно совершить следующее:

    1. Заполнить форму подачи претензии — //www.cysec.gov.cy/en-GB/complaints/tae/application/.
    2. Указать брокера, который не возмещает деньги.
    3. Прикрепить имеющиеся файлы и скриншоты общения с брокером, переписку, документы судебного разбирательства (если есть) и прочие документы, которые помогут в решении спора.

    * Используйте только английский или греческий язык, при заполнении и отправке документов в Компенсационный фонд инвесторов ICF.

    Каждый инвестор должен понимать, что ни один Компенсационный фонд не гарантирует 100% возврата денежных средств клиента!

    Поэтому, следует оперировать на финансовых рынках только тем капиталом, который клиент может позволить себе потерять.

    Чем CySEC полезен для инвесторов и трейдеров

    Если вы торгуете или инвестируете через брокера, имеющего лицензию CySEC, то при возникновении ситуации, когда вы уверены, что брокер вас обманул или совершил мошеннические действия, вы можете написать в комиссию, расписав происшествие и вашу точку зрения с просьбой проверить работу брокера.

    Рассмотрением заявлений занимаются высокопоставленные члены регулятора, поэтому любое письмо не остается незамеченным. Если в работе брокера будут выявлены нарушения, то он получит штраф, а вы свои средства из компенсационного фонда.

    В заключении отмечу, что наличие лицензии не является панацеей и 100% гарантией надежности брокера. Однако соблюдение правил, уплата взносов и проверка отчетности могут отчасти служить доказательством, что брокер собирается работать на рынке честно и долго, т.е. не является пирамидой или компанией-однодневкой. Поэтому выбирая между брокером, у которого есть лицензия CySEC и без нее, я всегда отдаю предпочтение первым.

    Брокеры CySEC

    По причине низких налогов и либерального регулирования многие организации решают зарегистрировать свою деятельность на Кипре, т.к. это возможность предоставлять услуги на всей территории Европейского Союза. Несомненно, им это очень удобно.

    Брокерами, регулируемыми CySEC являются:

    • ,
    • Fx Pro,
    • Roboforex.
    • Capital.com

    С последними 2-мя я сотрудничаю уже не первый год, что подтверждается моими еженедельными отчетами и могу смело рекомендовать их для торговли на форекс и инвестирования в финансовые инструменты.

    • Roboforex
    • FxPro

    Робофорекс — лучший для новичков и скальперов

    • Более 10-лет работы на рынке форекс,
    • Доверие 1 000 000 клиентов в 170 странах,
    • Минимальный депозит 10$,
    • Бонус за регистрацию в 30$ с возможностью вывода заработанной прибыли,
    • 4 вида демо-счетов для тестирования, включая NND для скальпига с выводом на межбанковский рынок и молниеносным исполнением ордеров,
    • Моментальный автоматический вывод средств,
    • Свыше 1000 положительныхотзывов трейдеров.

    FxPro — лидер по скорости исполнения ордеров и торговле CFD-контрактами.

    • Успешно работает с 2006 года,
    • 11,06 миллисекунды — средняя скорость исполнения
    • Платформа cTrader для высокоскоростного и точного трейдинга,
    • Бесплатные обучающие вебинары по торговле,
    • 4 лицензии от авторитетных регуляторов,
    • 24/5 — круглосуточная техподдержка клиентов,
    • Отсутствие комиссий за вывод денег,
    • 100$ — стартовая сумма на любом счете.

    Roboforex – один из самых популярных брокеров, то есть инвесторы на валютном рынке ценят его за доступ к широкому спектру инвестиционных инструментов, а также к современным торговым платформам.

    Фонд компенсации инвесторов

    Миссия этого независимого надзорного госоргана, зоной ответственности которого является рынок инвестуслуг и сделок с передаваемыми ценными бумагами, обозначена следующим образом:

    —>

    —>

    —>

    Создан этот регулятор был в 2001 году, а концепция его деятельности определена как:

    4, —>

    —>

    CySEC – кипрская комиссия по ценным бумагам и биржам

    Основные векторы деятельности надзорного органа CySEC:

    —>

    • изучение заявок на лицензирование деятельности подконтрольных субъектов;
    • приостановление и отзыв выданных лицензий;
    • контроль и регулирование деятельности (в том числе, проводимых сделок) фондовой биржи Кипра;
    • расследование ситуаций, связанных с его обязанностями;
    • агрегация информации, требующейся для его деятельности;
    • наложение легитимных санкций (административного или дисциплинарного характера);
    • требование прекращения деятельности, находящейся в противоречии с законами о рынке ценных бумаг;
    • подача в суд исков о приостановлении операций с активами;
    • принятие нормативных решений;
    • сотрудничество и обмен информационными материалами с иными компетентными органами.

    Субъектами регуляционной деятельности CySEC являются:

    —>

    • инвестиционные фирмы, имеющие регистрацию на Кипре (CIF);
    • филиалы инвесткомпаний из стран ЕС, зарегистрированные в Кипре;
    • агенты, связанные с CIF;
    • обязательства по коллективному инвестированию в ценные бумаги, а также связанные с ними управляющие компании (в том числе, их кипрские филиалы из стран ЕС) и агенты;
    • доверительные поставщики управляющих услуг;
    • регулируемые рынки;
    • менеджеры инвестфондов;
    • внебиржевые торговые депозитарии.

    КОНСУЛЬТАЦИЯ ЮРИСТА

    8 800 350 84 37

    —>

    Среди брокеров, предоставляющих трейдинговые услуги на территории РФ и стран СНГ, деятельность которых регулируется CySEC:

    Узнать, имеет ли конкретный брокер реальную лицензию CySEC или указанная на его сайте информация о ее наличии ложная, можно, введя его название в поисковую строку на сайте регулятора http://www.cysec.gov.cy .

    —>

    Структура CySEC

    CySEC является участником:

    1 —>

    • соглашений с надзорными органами иных государств;
    • ESMA (Европейский орган по ценным бумагам и рынкам);
    • ESRB (Европейский системный совет по рискам);
    • IOSCO (Международная организация комиссий по ценным бумагам);
    • Национальных рабочих групп Совета ЕС по вопросам рынков капитала.

    Защита инвесторов

    Все жалобы, поданные в CySEC, учитываются при выполнении этим органом возложенных на него надзорных функций. При этом CySEC не расследует индивидуальные жалобы, поскольку не имеет на это действие реституционных прав.

    1 —>

    Инвесторам, права которых были нарушены финансовым продуктом или услугой, предоставленными брокером, необходимо в первую очередь направить жалобу представителю этого брокера. В течение 5-ти дней инвестор должен получить письменный уведомление от представителя брокера о получении им жалобы. Срок, в течение которого, брокер должен решить жалобу – 2 месяца.

    13 —>

    Если жалоба не была решена в указанный срок или инвестор не получил ответа от представителя брокера в течение 3-х месяцев, то следует в срок не позднее 4-х месяцев обратиться к финансовому омбудсмену (http://www.financialombudsman.gov.cy) для консультации по возможности подачи жалобы.

    1 —>

    Если решение финансового омбудсмена не удовлетворит инвестора, то он может передать свою жалобу на рассмотрение в гражданский окружной суд.

    1 —>

    Фонд компенсации инвесторам (ICF)

    Если брокер не может выполнить финансовые обязательства перед клиентами, то они могут получить возмещение понесенных убытков в размере до 20 тыс. евро. Инвесторы для этого необходимо предоставить следующие сведения:

    1 —>

    1 —>

    • ФИО;
    • адрес, номер телефона, e-mail;
    • копию договора между клиентом и брокером;
    • номер клиентского счета у брокера;
    • отчеты о финансовых операциях с депозитом (внесение и вывод средств);
    • учетную запись с торговой платформы, через которую совершались транзакции;
    • информацию о выполненных брокером финансовых обязательствах;
    • тип и объем предъявляемых требований;
    • доказательство предъявляемых претензий и сумму.

    Заявка на компенсацию может быть представлена в ICF:

    • через онлайн-форму, размещенную на сайте CySEC;
    • в письменном виде почтовым отправлением на адрес ул. Диагору, 27, 1097 Никосия, Кипр.

    (1 оценок, среднее: 5,00 из 5)

    Компенсационный фонд инвесторов ICF Кипрской комиссии по ценным бумагам и биржам CySEC

    Компенсационный фонд инвесторов — Кипрская комиссия по ценным бумагам и биржам CySEC, является регулятором между клиентами и брокерскими компаниями участниками в данной организации. Основной функцией данного компенсационного фонда, является возможность возмещения своих денежных средств трейдерами в спорных ситуациях.

    Подробнее, о назначении, регулировании и форме подачи на компенсацию, читайте в данном обзоре.

    Кипрская комиссия по ценным бумагам и биржам CySEC

    Лица входящие в совет CySEC, назначаются Советом министров Кипра по предложению министра финансов на срок пять лет. По истечению пятилетнего срока, совет переизбирается.

    Компенсационный фонд инвесторов CySEC (ICF)

    Кипрской комиссией по ценным бумагам и биржам, был создан Компенсационный фонд инвесторов ICF. Предназначением которого является возмещение денежных средств клиентов в случае финансовых споров с брокерами.

    Общая сумма компенсации, выплачиваемой каждому застрахованному клиенту члена Фонда, не превышает 20000 евро.

    Услугами данного фонда, могут воспользоваться клиенты тех брокерских компаний, которые являются участниками в его составе — https://www.cysec.gov.cy/en-GB/entities/investment-firms/cypriot/, и авторизованы «Кипрской комиссией по ценным бумагам и биржам (CySEC) и зарегистрирована у регуляторов Европейского Союза.

    Суть и назначение Кипрской комиссии по ценным бумагам и биржам CySEC

    Основным назначением комиссии, является надзор и регулирование отношений клиентов (инвесторов) и брокерских компаний на финансовых рынках. При возникновении спорных ситуаций между клиентами и брокерами, CySEC является независимой уполномоченной организацией по урегулированию споров между ними.

    В случае не достижения компромисса, застрахованному клиенту члена Фонда, возмещается компенсация в пределах — 20 000 евро.

    Форма подачи на компенсацию денежных средств в CySEC

      1. Заполнить форму подачи претензии — span style=»color: #3366ff;»>https://www.cysec.gov.cy/en-GB/complaints/tae/application/.
      2. Указать брокера, который не возмещает деньги.
      3. Прикрепить имеющиеся файлы и скриншоты общения с брокером, переписку, документы судебного разбирательства (если есть) и прочие документы, которые помогут в решении спора.

      * Используйте только английский или греческий язык, при заполнении и отправке документов в Компенсационный фонд инвесторов ICF.

      Каждый инвестор должен понимать, что ни один Компенсационный фонд не гарантирует 100% возврата денежных средств клиента!

      Поэтому, следует оперировать на финансовых рынках только тем капиталом, который клиент может позволить себе потерять.

      Безопасность средств

      Separation of client and company funds

      Customer funds held in Orbex are held in separate bank accounts and separated from company funds. Having received any client funds, the company promptly places these funds on one or more accounts, designated as “Clients”, opened in one of the following institutions:

      • Central bank.
      • Credit organization.
      • A bank authorized in a third country.
      • Satisfactory money market oriented funds.

      Separated from company funds.

      Investor Compensation Fund

      In accordance with Section 17 of the Investment Services and Activities and Regulated Markets Act 2007, “Cyprus Investment Firm (CIF) must be a member of the Investor Compensation Fund (ICF)”. In accordance with Section 58 of this Law, CIF is not permitted to provide investment services if the firm is not a member of the Investor Compensation Fund.

      Orbex is a member of the Investor Compensation Fund, the purpose of which is to satisfy any claims of insured clients against members of the Fund and to compensate clients for any claims due to the inability of one of the members of the Fund to fulfill its obligations, whether it is an obligation arising from legislation, a client’s agreement, or due to violations by a member of the Fund.

      The Investors Compensation Fund was created to meet the requirements of the insured clients regarding CIF by paying compensation if this or that CIF was not able to: A. Return to the insured clients the money owed to them or funds belonging to them, but held by CIF in view of providing investment services to specified clients; or B. Transfer to the insured customers financial instruments that belong to them and that this CIF holds, manages or holds in their account.

      In accordance with ICF rules and regulations, the total amount of compensation for each insured client may not exceed € 20,000, regardless of the number of accounts, currency and place of investment services.

      Скачайте дополнительную информацию о Фонде компенсации инвесторов: здесь

      Investor Alert: Маржинальная валютная торговля несет в себе высокий уровень риска и может не подходить для всех инвесторов. Существует вероятность того, что Вы потеряете часть или все Ваши инвестиции, и поэтому Вы не должны инвестировать деньги, которые Вы не готовы потерять.

      Orbex Global Limited

      В соответствии с лицензией и регулированием FSC (Комиссии по финансовым услугам Маврикия) Orbex Global Limited хранит средства клиентов отдельно от своих средств/счетов компании и управляет такими средствами исключительно в конкретных целях.

      Возьмем на себя: как FinEx ETF компенсирует расходы инвесторов при закрытии фондов

      Как себя вести при закрытии фондов? Если для инвестора на развитых финансовых рынках как закрытие, так и открытие фондов – дело абсолютно рядовое, то для российских инвесторов этот процесс внове. Поясним, какие издержки покроет из собственных средств FinEx ETF.

      Как правило, инвестор выбирает из двух вариантов – продать акции ETF до истечения срока биржевого обращения или дождаться, пока фонды будут прекращены, все активы из них распроданы, а затем в денежной форме распределены среди инвесторов через депозитарии, в которых они обслуживаются.

      Продажа на рынке обеспечивает инвестору определенность – он точно знает, какое количество бумаг и по какой цене продает. Он также точно знает размер брокерской комиссии за совершение сделки согласно выбранному брокерскому тарифу. Продажа бумаг на бирже – минутное дело, благодаря присутствию маркет-мейкера.

      Если инвестор принимает решение дожидаться погашения бумаг и перечисления денежной компенсации – неопределенность неизбежно возрастает. Инвестор не может контролировать точный размер суммы, которая будет ему перечислена – размер будет определен после продажи всех активов фонда и распределения денежной компенсации между депозитариями, в которых обслуживались бумаги. Есть неопределенность и с точной датой выплаты – естественно, все процедуры фонд и администратор/кастодиан завершат в установленный срок (20 февраля 2022), после чего перечислят денежные средства по цепочке Евроклир/НРД/Депозитарий брокера. Срок прохождения платежей по этой цепочке – за пределами контроля ETF провайдера или администратора.

      В практике работы ETF-провайдеров и администраторов нет единого подхода к тому, как определять размер компенсации. Дело в том, что на практике издержки на юридическое оформление закрытия фонда, совершение транзакций и оплату услуг инфраструктуры могут быть «переложены» на инвестора [1] .

      FinEx ETF решил пойти другим путем. Вот полный список издержек, которые FinEx ETF как спонсор фондов взял на себя:

      • Компенсация объявленных, но невыплаченных дивидендов. Если компания объявила дивиденды, и бумага была продана в ходе ликвидации активов после экс-дивидендной даты, но до момента выплаты дивидендов, то FinEx ETF бесплатно предоставит фонду эти средства, что позволит без промедлений завершить процесс погашения акций, закрываемых фондов, и сделать полные выплаты инвесторам.
      • Расходы на брокерские и депозитарные комиссии при продаже активов фондов.
      • Вознаграждение администратора/кастодиана в связи с погашением акций.
      • Все издержки по юридическому оформлению закрытия.

      Таким образом FinEx ETF отказался от возможности «переложить» издержки на клиентов , предпочитающих остаться в фондах до момента официального закрытия. Тем не менее мы ожидаем, что большее количество инвесторов предпочтут определенность – и продадут принадлежащие им акции FXAU, FXJP, FXUK до истечения срока биржевого обращения 14 февраля.

      Если вам понравилась новость, поддержите нас лайком и подписывайтесь на канал. Поделитесь новостью в соцсетях, если она оказалась полезной.

      Investor Compensation Fund

      1. Общая информация

      1. В соответствии с законом Law 144(I)/2007 ForexTime (FXTM) явлется членом Investor Compensation Fund (ICF) — Фонда для клиентов Cyprus Investment Firms (CIFs).
      2. Целью ICF является защита клиентов Cyprus Investment Firms, являющихся членами ICF, путем выплаты клиентам компенсации в случае, если CIF по финансовым причинам не может, и в ближайшем будущем не сможет, осуществить следующее:
        • Возвратить средства, которые они должны выплатить клиенту, или средства, которые принадлежат ему и удерживаются CIF для оказания инвестиционных услуг клиенту.
        • Осуществить поставку клиенту принадлежащих ему финансовых инструментов, которые CIF хранит на его счете и которыми управляет от имени клиента.
      3. ICF защищает розничных клиентов CIF. Защита не распространяется на профессиональных клиентов и уполномоченных контрагентов.
      4. Клиенты компании-участницы Компенсационного фонда инвесторов (ICF ), на которых распространяется защита, могут получить компенсацию в размере не более 20 000 евро или 90% от запрашиваемой суммы, в зависимости от того, какое из этих значений меньше, независимо от количества имеющихся у клиента счетов, валюты и места предоставления инвестиционных услуг.

      2. Клиенты не подпадающие под защиту

      1. Согласно применимым нормам Фонд не выплачивает компенсации следующим категориям инвесторов:
        1. Следующие категории институциональных и профессиональных инвесторов:
          • Investment Firms (IF)
          • Юридические лица, связанные с членом Фонда и, в целом, принадлежащие к той же группе компаний
          • Банки
          • Кооперативные кредитные учреждения
          • Страховые компании
          • Орагнизации коллективных инвестиций в обращающиеся ценные бумаги и их управляющие компании
          • Учереждения и фонды социального страхования
          • Инвесторы, которые по их запросу характеризуются членом Фонда как профессионалы, согласно статьям 14 и 15 Кодекса профессионального поведения.
        2. Государства и международные организации
        3. Центральные, федеральные, конфедеральные, региональные и местные административные органы
        4. Предприятия, связанные с компанией
        5. Управленческий и административный персонал члена Фонда
        6. Акционеры члена Фонда, чья доля в капитале члена Фонда непосредственно или косвенно составляет, по меньшей мере, 5% от его уставного капитала, или его партнеры, которые несут персональную ответственность по обязательствам члена Фонда, а также лица, ответственные за проведение финансового аудита члена Фонда, предусмотренного законом, такие как его квалифицированные аудиторы
        7. Инвесторы, участвующие в предприятиях, связанных с членом Фонда и, в целом, группой компаний, к которой принадлежит член Фонда, должности или обязанности которых соответствуют перечисленным в пунктах (5) и (6)
        8. Родственники второй ступени и супруги лиц, перечисленных в пунктах (5), (6) и (7), а также третьи лица, действующие от имени этих лиц
        9. Помимо инвесторов, упомянутых в пункте (2) раздела 55 Law 144(I), инвесторы-клиенты члена Фонда, которые ответственны за ситуацию, которая привела члена Фонда к финансовым трудностям, или которые внесли свой вклад в ухудшение его финансового положения, или же которые получили прибыль от этой ситуации
        10. Инвесторы, которые являются компаниями, и в соответствии с законом о компаниях или соответствующим законом государства-члена Европейского Союза из-за своего размера не могут составлять сводный баланс.

        Торгуйте вместе с FXTM

        Открыть счет

        Больше о FXTM
        Промоакции и конкурсы FXTM
        Пресс-центр
        Политики и регулирование
        Спонсорские проекты FXTM

        Бренд FXTM лицензирован и регулируется в нескольких юрисдикциях.

        Как определить брокера мошенника за 2 минуты? Трейдинг и инвестиции с умом

        Компания ForexTime Limited (www.forextime.com/eu) регулируется Кипрской комиссией по ценным бумагам и биржам (CySec); номер лицензии: 185/12, а также лицензирована Советом по финансовым услугам ЮАР (FSCA), номер лицензии поставщика финансовых услуг (FSP): 46614. Также компания зарегистрирована при Управлении по финансовому регулированию и надзору Великобритании (FCA) под номером 600475.

        ForexTime UK Limited (www.forextime.com/uk) авторизована и регулируется Управлением по финансовому регулированию и надзору, номер лицензии 777911.

        Деятельность компании Exinity Limited (www.forextime.com) регулируется Комиссией по финансовым услугам Республики Маврикия, номер лицензии инвестиционного дилера: C113012295.

        Предупреждение о рисках:Контракты на разницу цен (CFD) — сложные финансовые инструменты, торговля которыми сопряжена с высоким риском быстрой потери капитала по причине использования кредитного плеча. 81% розничных инвесторов теряют капитал при торговле CFD с этим поставщиком. Вы должны ответить на вопрос: понимаете ли вы принципы торговли CFD и можете ли позволить себе высокий риск потери капитала.

        Региональные ограничения: бренд FXTM не предоставляет услуги резидентам США, Республики Маврикий, Японии, Канады, Гаити, Суринама, КНДР, Пуэрто-Рико и оккупированной территории Кипра. Более подробную информацию см. в разделе «Регулирование» на странице «Часто задаваемые вопросы» на нашем сайте.

        Компенсационный фонд инвесторов

        Страх — главное опасение трейдера при выборе брокера. И это вполне обосновано: в интернете есть множество историй, когда трейдеры пополняют торговый счет форекс, ведут успешную торговлю, а потом у них возникают проблемы с торговлей, выводом денег или «брокерская» компания объявляет себя банкротом. После этого идут длительные разбирательства, но если трейдер работал с FOREX дилером или с брокером, который не обладает лицензией, то крайне мала вероятность того, что ему удастся вернуть свои средства.

        Клиенты FOREX-брокера, который обладает лицензией CySec, могут получить от Компенсационного фонда инвесторов гарантийную сумму, в случае, если брокер не может выполнить свои финансовые обязательства.

        Раскроем эту тему более подробно.

        Компенсационный фонд инвесторов — что это?

        Компания ArumPro Capital Ltd. является членом Компенсационного фонда инвесторов, который служит для защиты и безопасности требований клиентов и предоставляет им компенсации в случаях, когда член Фонда не может выполнять свои финансовые обязательства.

        Регулятор

        Кто может получить выплату ?

        Компенсационный фонд инвесторов охватывает розничных клиентов Компании. Он не охватывает профессиональных клиентов и подходящих контрагентов.

        В каких случаях возможна выплата?

        Компенсационный фонд инвесторов инициирует процесс выплаты компенсации в одной из следующих ситуаций:

        • Кипрская комиссия по ценным бумагам и биржам (CySec) определила, что Компания не может выполнить свои обязанности, вытекающие из требований Клиентов, в связи с предоставленными ею инвестиционными услугами, в случае, если отсутствие возможности связано с финансовыми обстоятельствами компании, в отношении которых в ближайшем будущем не представляется реальной перспектива улучшения;
        • Кипрская комиссия по ценным бумагам и биржам (CySec) выпустила свое решение о начале процедуры выплаты компенсации, а также опубликовала указанное решение в Официальном вестнике Республики Кипр, а также на своем веб-сайте.

        Как претендовать на выплату?

        После принятия решения о начале процесса выплаты компенсации судом или Кипрской комиссией по ценным бумагам, Компенсационный фонд инвесторов публикует, по крайней мере, в трех (3) газетах национального охвата, приглашение к закрытым Клиентам предъявлять свои претензии к Компании.

        UBK — Инвестиции

        Сколько можно вернуть?

        В случае, если компания не может выполнить свои финансовые обязательства перед клиентами, то им полагается минимальная гарантированная выплата, размер которой до 20 000 евро (двадцати тысяч евро).

        On average 66.67 % of retail investor accounts lose money when trading CFDs with this provider. You should consider whether you can afford to take the high risk of losing your invested money. Please consider our Risk Disclosure

        Евгений Миронов и фонд защиты персональных данных обман! Честный отзыв

        Risk Disclosure Торговля FX и CFD — несут высокие риски.

        Фонд гарантирования выплат

        Партнеры компании Sane Invest являются членом Фонда компенсации инвесторам

        I. ВВЕДЕНИЕ

        Партнеры компании Sane Invest являются членом Фонда компенсации инвесторам (“Фонд”) для клиентов инвестиционных компаний (ИК) имеющих лицензию FSP, которые не являются кредитными организациями, были созданы в соответствии с Законом об инвестиционных компаниях от 2002 г., измененным и замененным законом 144(I)/2007 (“Закон”), а также созданием и эксплуатацией Фонда компенсаций инвесторам для клиентов Положений FSP от 2001 года, которые были выпущены в соответствии с Законом. Фонд представляет собой частное юридическое лицо и управляется Административным комитетом из пяти членов, которые избираются сроком на три года. Предметом деятельности Фонда является обеспечение членами Фонда претензий защищенных клиентов путем выплаты компенсаций, согласно их требованиям, вытекающим из покрываемых услуг, предоставляемых ее членами, в случае, если сам член Фонда не сможет выполнить свои обязательства. КИФ и другие ИФ, которые не являются банками, обязаны становиться членами Фонда. Любая компенсация, предоставляемая клиентам Фондом компенсации инвесторам, не должна превышать 20.000 ЕВРО. Это относится и к совокупным претензиям клиентов к Компании.

        II. ЗАЩИЩЕННЫЕ КЛИЕНТЫ

        Фонд защищает клиентов Компании, за исключением тех, кто относятся к следующим категориям:

        В случаях пунктов (е), (f), (g) и (h), Фонды приостанавливают выплату компенсаций, проинформировав заинтересованные стороны, пока не будет принято окончательное решение относительно того, применимы ли такие случаи.

        III. ЗАЩИТНЫЕ УСЛУГИ

        Защитные услуги – нижеперечисленные инвестиционные услуги, предлагаемые Компанией:

        • прием и передача ордеров по одному или нескольким финансовым инструментам,
        • исполнение ордеров по поручению клиентов.

        Финансовые услуги, в отношении которых в настоящее время предоставляются инвестиционные услуги Компании, таковы:

        IV. КОМПЕНСАЦИЯ ЗАЩИЩЕННЫМ КЛИЕНТАМ И ПОРЯДОК ВЫПЛАТ

        I. Отказ члена Фонда выполнить свои обязательства по отношению к своим инвесторам

        Фонд выплачивает компенсации всем его защищенным клиентам по требованиям, вытекающим из услуг защиты, предоставляемых его членами, если был установлен отказ со стороны его члена исполнять свои обязательства, несмотря на соответствующие обязательства со стороны члена Фонда, согласно законодательству и условиям, которые регулируют его согласие защищать клиентов и независимо от того, основана ли указанная обязанность члена Фонда на договоре или правонарушении. Неспособность какого-либо члена Фонда выполнить свои обязательства вызвана неспособностью:

        • вернуть своим защищенным клиентам причитающиеся им средства, которые принадлежат им, но находятся в распоряжении члена, прямо или косвенно, в рамках предоставления указанным членом защищенных услуг указанному клиенту, и которые последний просил вернуть, согласно своему праву;
        • передать защищенным клиентам финансовые инструменты, которые принадлежат им и которые член Фонда держит, управляет или хранит на их счету, включая случаи, когда член несет ответственность за административное управление указанными финансовыми инструментами.

        II. Предпосылки для начала процедуры компенсационных выплат Фондом

        Фонд инициирует процедуру компенсационных выплат:

        • если член Фонда подает в Фонд или в FSP письменное заявление, подтверждающее его неспособность выполнить свои обязательства перед клиентами;
        • если член Фонда подает заявку на ликвидацию;
        • если FSP отозвала или приостановила полномочия данного участника на предоставление инвестиционных услуг и констатирует, что член Фонда не в состоянии выполнять свои обязательства перед клиентами в ближайшем будущем, по причинам, которые не затрагивают временное отсутствие ликвидности и которые могут быть рассмотрены немедленно;

        FSP может потребовать от члена Фонда изложить его подобные взгляды в течение короткого срока, менее трех рабочих дней с даты предложения;

        III. Процедура, связанная с приглашением защищенных клиентов подавать заявки;

        После появления решения суда или FSP относительно начала процесса компенсационных выплат, Фонд публикует как минимум в трех национальных газетах приглашение для защищенных клиентов подать претензии против члена Фонда, возникающие вследствие защищенных услуг, обозначающие порядок представления соответствующих заявок, срок их представления и содержание. Публикация должна, по крайней мере, содержать:

        • имя и адрес главного офиса члена Фонда, по отношению к которому защищенный клиент инициировал процесс компенсации через Фонд;
        • крайний срок для представления компенсационных заявлений, который не может быть меньше, чем через пять месяцев и больше, чем через девять месяцев с момента последней публикации;
        • режим и адрес подачи заявок;
        • адрес, по которому инвесторы могут получать информацию о точном содержании предоставленных заявок, и получить соответствующую форму, предоставленную Фондом.

        IV. Прерывание срока подачи заявок

        В случае, если защищенный клиент не по своей вине не был проинформирован о приглашении представить заявление о компенсации (или не смог представить его в установленные сроки), срок подачи заявок будет прерван, при условии, что прерывание срока возникнет в случае форс-мажорных обстоятельств, если было доказано, что они помешали соблюдению срока для представления заявлений, сбору и подачу необходимой информации. Доказательства того, что защищенный клиент имеет препятствия, которые находятся вне его контроля и которые образуют основание для прерывания срока для подачи заявления о компенсации включают

        • доказанное отсутствие защищенного клиента на срок, который охватывает, по крайней мере, половину срока для своевременного представления заявления;
        • болезнь, подтвержденная врачом и ставшая серьезным препятствием для подачи заявления на срок, который включает, по меньшей мере, половину срока для своевременного представления заявления; или
        • его пребывание в исправительном учреждении на срок, который включает в себя, по меньшей мере, половину срока для своевременного представления заявления.

        Защищенный клиент, который поздно подает заявление в Фонд для выплаты компенсации, обязан представить, помимо необходимого минимального содержания заявления, отдельное заявление с указанием причины, по которой он не смог вовремя предоставить заявление о компенсации с приложением необходимых доказательств своей позиции.

        V. Содержание компенсационных заявлений, поданных в Фонд

        Компенсационные заявления защищенных клиентов, в которых они выражают свои претензии в отношении члена Фонда, предоставляются в письменной форме. Заявление на получение компенсации должно включать:

        • имя заявителя;
        • адрес, номер телефона и факса, а также любые адреса электронной почты истца;
        • код клиента, принадлежащий истцу у члена Фонда;
        • подробные сведения о договоре компенсации между Фондом и истцом;
        • тип и размер предполагаемых претензий истца; иизложение сведений, из которых исходят предполагаемые претензии истца и их размеры.

        Фонд может запросить дополнительную информацию, включенную в приложения о компенсации, которую он сообщит в публикации минимум в трех национальных газетах, а также в Official Gazette, и предоставит список с этой информацией в распоряжение инвесторов в своих офисах и/или в офисах члена Фонда.

        VI. Процедура, связанная с записью и оценкой предполагаемых требований о возмещении

        Фонд назначает, по меньшей мере, одного квалифицированного аудитора и, по меньшей мере, одного юриста со знанием рынков капитала, которые после изначальной проверки предпосылок, оценили заявления, поданные в Фонд и рекомендованные Административным комитетом для частичного или полного принятия или отклонения. В случае разногласий между этими лицами, каждый из них представляет отдельную рекомендацию. Вознаграждение лиц согласовывается между Фондом и этими лицами, обременяет член Фонда, и, при необходимости, выплачивается Фондом. Лица, оценивающие заявления:

        • просят у члена Фонда выразить свое мнение о причине претензий, изложенных заявителями, и, в случае сомнений, представить соответствующие подтверждающие документы;
        • оценить заявления на основе предоставленной информации, определить сумму компенсации для каждого заявителя.

        Лица имеют полный доступ к бухгалтерским записям, которые ведет члена Фонда в рамках своих обязательств, обязаны проявлять конфиденциальность в отношении любой третьей стороны и в отношении информации, которая стала им известна в процессе исполнения их обязанностей, при условии, что обязательства относительно конфиденциальности не будут учитываться при осуществлении их обязанностей.

        VII. Решение Административного комитета по поданным заявкам

        • истец относится к категории защищенных клиентов,
        • заявка была подана своевременно,
        • условия законодательства и настоящей Политики представления компенсации были исполнены.

        Компенсация НДС | Возврат НДС развод 2021 года | Единый Компенсационный Центр. Выпуск #37

        Административный комитет отказывает в принятии заявления в случае, если заявитель не отвечает вышеуказанным условиям или если по усмотрению Административного комитета, существует по крайней мере одна из следующих причин:

        • истец использовал мошеннические средства для обеспечения выплаты компенсации Фондом или подал заведомо ложные сведения;
        • ущерб, понесенный истцом, потери и их основные причины, в большей степени произошли ввиду небрежности или нарушений с его стороны.

        Административный комитет во время рассмотрения заявок принимает во внимание рекомендации лиц и принимает решение относительно поданных заявок в Фонд, определяет размер компенсаций для каждого защищенного клиента-истца.

        VIII. Необоснованно выплаченная компенсация

        Фонд может в любое время потребовать от защищенного клиента вернуть компенсацию, выплаченную ему, если он узнает, апостериори, что была причина отклонить его заявление.

        IX. Лимит суммы выплачиваемой компенсации

        Для выяснения требований истца к члену Фонда, а также любых встречных заявлений члена Фонда против истца, член Фонда будет хранить бухгалтерские записи и детали, а также подтверждения того, что заявления истца были приняты во внимание. Сумма компенсации, выплачиваемой каждому защищенному клиенту, рассчитывается в соответствии с правовыми и договорными условиями, регулирующими отношения защищенного клиента с членом Фонда, с учетом правил взаимозачета, применяемых для расчета требований между защищенным клиентом и членом Фонда. Оценка стоимости финансовых инструментов, относящихся к компенсации, выплачиваемой защищенному клиенту, осуществляется на основании их стоимости на текущий день:

        • публикации суда,
        • публикации решения комиссии по FSP.

        Расчет компенсации основан на сумме общих установленных требований защищенного клиента против члена Фонда, вытекающих из всех услуг, предоставляемых членом Фонда и независимо от количества счетов, которыми он владеет, валюты и места оказания этих услуг Если сумма иска, направленного в рамках настоящих Правил, превышает двадцать тысяч евро (EURO 20.000), истец получает в качестве компенсации единовременную выплату в размере двадцать тысяч евро (EURO 20.000).

        X. Оценка требований защищенных клиентов и процесс их уведомления

        После выполнения оценки, Фонд:

        • выпустит протокол, перечисляющий клиентов члена Фонда, которые являются компенсационными бенефициарами, укажет количество денег, которые имеет право получить каждый из них, и сообщит его FSP и членам Фонда в течение пяти рабочих дней со дня его выдачи; и
        • свяжется с каждым пострадавшим клиентом не позднее, чем через пятнадцать дней со дня выпуска протокола, упомянутого выше и определяющего общую сумму компенсации, на которую может рассчитывать клиент.

        Чтобы гарантировать, что положения действующего законодательства выполняются в ЕС в ходе рассмотрения заявок и расчета суммы компенсации для каждого защищенного клиента, FSP может:

        • запросить у Фонда, члена Фонда и истца предоставить нужную информацию и сведения,
        • начать любые расследования, необходимые для реализации соответствующих положений FSP (Создание и ответственность) законов от 2001 и 2002 гг. и особенно положений, усиливающих полномочия комиссии для участия и расследования.

        Если истец, которому Фонд сообщит общую сумму компенсации, на которую он имеет право, не согласен с решением Фонда, он имеет право в течение десяти дней со дня извещения о решении обратиться в FSP и выразить свои претензии. Если FSP обнаружит ошибки или неточности в оценке Фондом заявлений на выплату компенсаций и расчете компенсации для каждого заявителя, принимая во внимание любые примечания, предоставленные заявителем, Комиссия может потребовать у Фонда внести поправки в выплачиваемую компенсацию в течение сорока пяти дней с момента сообщения Фонду протокола претендентов на компенсацию.

        XI.Срок и порядок выплаты компенсации

        Фонд обязан выплатить каждому защищенному клиенту-истцу компенсацию в течение трех месяцев после отправки FSP и биржам протокола претендентов на компенсацию. Выплата компенсации со стороны Фонда зачисляется на банковский счет защищенного клиента, указанный последним в письменной форме Фонду. Каждая компенсация, выплачиваемая защищенному клиенту, является собственностью Фонда, в соответствии с индивидуальной долей членов и активов фиксированного резерва.

        XII. Последствия выплаты компенсации

        Уплата какой-либо компенсации Фондом влечет за собой суброгацию Фонда относительно прав компенсации защищенного клиента-истца по отношению к члену фонда на сумму, эквивалентную выплачиваемой ему компенсации.

        Регулятор CySEC — Кипрская комиссия по ценным бумагам и биржам

        Вкратце попробую описать, что это за организация и чем она занимается. CYSEC с английского — Cyprus Securities and Exchange Commission — Кипрская Комиссия по ценным бумагам и биржам.

        Официальный сайт CySEC четко определяет миссию регулятора: осуществление эффективного надзора для обеспечения защиты инвесторов и развития рынка ценных бумаг.

        На сегодняшний день Комиссия выполняет следующие функции:

        1. Контролирует работу Кипрской фондовой биржи и операции, осуществляемые на ней, ее листинговые компании, брокеров и других участников торгов (лицензированные инвестиционные компании, коллективные инвестиционные фонды и т. д.).
        2. Предоставляет лицензии на осуществление деятельности.
        3. Налагает административные санкции и дисциплинарные взыскания на брокеров и других участников.

        История создания

        CySEC была сформирована в 2001 году в рамках 5 раздела Закона Кипра о ценных бумагах и биржах в качестве публичной государственной корпорации.

        Когда Кипр стал официально частью Европейского Союза в 2004 году, CySEC автоматически подпал под правила новой Директивы ЕС MiFID, которая позволила всем компаниям, зарегистрированным на Кипре, предоставлять услуги на европейских рынках. Однако присоединение к ЕС и принятие евро существенно изменили структуру финансового регулирования, которую CySEC создавала как налоговое убежище.

        Структура комиссии

        CySEC управляется Советом из пяти членов — Председателя, заместителя Председателя и еще трех человек, которые назначаются Советом министров по предложению министра финансов. Кроме того, Глава Центрального банка Кипра является членом совета Комиссии без права голоса.

        Сама же комиссия регулятора включает 11 департаментов, которые заведуют такими направлениями:

        1. Стратегия и международные отношения.
        2. Эмитенты.
        3. Лицензирование.
        4. Борьба с отмыванием денег.
        5. Контроль за общими процедурами.
        6. Расследование нарушений.
        7. Юридический департамент.
        8. Администрация и персонал.
        9. Информационные технологии.
        10. Отдел оценки рисков и статистики.
        11. Внутренний аудит.

        Кого контролирует регулятор

        CySEC следит за операциями следующих субъектов:

        1. Кипрские инвестиционные фирмы (CIF).
        2. Кипрские филиалы инвестиционных компаний (IFS) других стран-членов ЕС.
        3. Аффилированные с CIF компании.
        4. Регулируемые хедж-фонды (UCITS) и связанные с ними лица.
        5. Компании-администраторы — доверенные и фидуциарные провайдеры.
        6. Менеджеры альтернативных инвестиционных фондов (AIFM).
        7. Регулируемые рынки.
        8. Центральная клиринговая палата (ЦКА).
        9. Депозитарии.

        В ближайшем будущем регулятор CySEC будет контролирующим органом также для альтернативных инвестиционных фондов (AIF).

        На основании каких законов работает

        Основные обязанности, структура и полномочия Комиссии изложены в статье 25 Закона «О ценных бумагах и биржах» (L73 (I) / 2009).

        В дополнение Комиссия также наделена полномочиями и обязанностями в соответствии со следующими законами:

        1. Закон о публичном предложении и проспект 2005 года.
        2. Закон 2005 года о борьбе с незаконным оборотом и манипулированием рынком.
        3. Закон о поглощении 2007 года.
        4. Требования к раскрытию информации (о ценных бумагах, допущенных к торгам на регулируемом рынке) 2007 года.
        5. Основные задачи и обязанности организации.

        Закон также, помимо основных функций, доверяет Комиссии следующие обязанности:

        • запрашивать и собирать информацию;
        • требовать прекращения практики, противоречащей законам рынка ценных бумаг;
        • обратиться в компетентный суд для выдачи распоряжения о задержании, обвинения, замораживания или предотвращения отчуждения имущества или прекращения сделки с активами;
        • выдавать нормативные директивы и решения;
        • сотрудничать и обмениваться данными с другими государственными ведомствами Кипра, а также с компетентными иностранными органами власти и организациями.

        Финансовая составляющая и история возникновения

        Деятельность Комиссии весьма прибыльна, – и этот факт мало кто учитывает. Статистика говорит о том, что еще в 2022 году структура сумела генерировать доход на уровне 20 млн евро в год! Компенсационный фонд наполняется ежегодными членскими взносами компаний. Кроме того, источниками поступления финансов стали:

        • Штрафы, взыскания.
        • Деятельность CySEC преподавательская и научная.

        Расчет страховых выплат на каждого клиента выполняется в привязке к обороту держателя лицензии. Средняя цифра – это 13,6-22 тыс. евро на каждого пострадавшего. Благодаря CySEC, возврат денег осуществляется тем людям, в отношении которых брокер нарушил свои финансовые обязательства.

        В качестве полноценного органа надзора учреждение было оформлено в 2001 году, в кипрской Никосии. Поскольку остров, по традиции, связывают с офшорами, то возникновение регулирующей структуры было необходимо. Тогда страна готовилась совершить интеграцию с Евросоюзом. Для этого была нужна унификация документов в контексте правовых норм. Последние предполагалось использовать в финансовой сфере.

        Как лицензируются брокеры

        Зарегистрировать компанию на Кипре самостоятельно — довольно проблематично. Поэтому существует множество сервисных фирм, которые оказывают полный перечень услуг, в том числе и по сбору и подаче документов в CySEC. В любом случае компании непременно придется пройти несколько обязательных этапов.

        Требования для получения лицензии

        1. Главный офис компании должен находиться на Кипре.
        2. Следует оплатить пошлину в Центральный банк, размер ее будет зависеть от вида деятельности компании.
        3. Все процедуры, в том числе внутренний аудит, должны быть налажены.
        4. Обязательный бизнес-план с обозначением перспектив роста компании.
        5. Высокий профессиональный уровень работников (придется доказать, что местное население не может или не желает занять данную позицию).
        6. Легальность уставного капитала компании и дальнейших инвестиций в бизнес.

        Стоимость лицензии

        Подача заявления в CySEC, которая не включает расходы на перевод и оформление, а также другие прямые расходы, стоит 59 тыс. евро. Но эта сумма покрывает лишь все необходимые встречи сотрудников на Кипре с работниками Комиссии.

        Санкции против нарушителей

        Вводить санкции и взимать штрафы (хоть и незначительные) регулятор CySEC может, если:

        • не ведется или ненадлежащим образом ведется учет открытых торговых счетов — от 10 000 евро;
        • нарушены сроки выплаты инвесторам — от 5000 евро;
        • не соблюдается устав брокера — от 5000 евро;
        • брокер не отвечает на запросы клиентов — от 5000 евро;
        • базовые активы не фиксируются — от 5000 евро;
        • брокером несвоевременно подана отчетность — от 5000 евро.

        Лицензия CySEC как получить

        Чтобы пройти процедуру лицензирования, нужно пройти следующие шаги:

        • Заполнить заявку на официальном сайте CySEC ,
        • Оплатить услуги, стоимость которых может варьироваться от 3000 до 130000 евро.
        • Предоставить исчерпывающие сведения о компании: структуре, собственниках, финансовых показателях.

        Процесс получения лицензии может занять от 7 до 30 дней. Чтобы получить ответы на возникающие вопросы, можно зайти на сайт комиссии и обратиться с вопросом по указанным на сайте реквизитам.

        Получение лицензии от этой комиссии процесс не простой, поэтому лишь немногое брокерские компании проходят лицензирование. Это является еще одной причиной, почему наличие лицензии CySEC – это важный показатель надежности, честности брокера и указание на соблюдение брокеров международных стандартов и высоких финансовых показателях.

        Компенсационный фонд долевого строительства. Комментарии юриста

        На официальном сайте комиссии есть открытые данные о номерах присвоенных лицензий, датах их присвоения брокеру, и даже описаны выявленные нарушения всех контролируемых организаций.

        Когда какое-либо из учреждений действует незаконно, CySEC применяет соответствующие санкции, включая штрафы.

        Регулятор CySEC: Штрафы

        Регулятор CySEC также известен своими низкими штрафами за нарушение законодательства в области финансов и инвестирования:

        • За отчетность, предоставленную комиссии с опозданием – штраф от 5 тысяч евро.
        • Выявленные ошибки и нарушения в ведении документооборота – штраф от 5 тысяч евро.
        • Нарушение правил устава самой организации – штраф от 5 тысяч евро.
        • За некорректную информацию о статусе, квалификации и показателях компании – штраф от 5 тысяч евро.
        • Недостаточный учет счетов – от 10 тысяч евро.
        • За совершение финансовых преступлений, махинаций – от 20 тысяч евро до 2 миллионов евро.

        В случае неоднократных однотипных нарушений, брокера признают злостным нарушителем, и штрафы вырастают в разы.

        Брокер, получивший лицензию от комиссии CySEC, находится под надзором объективной и корректной организации. Лишить лицензии брокера могут за финансовые мошенничества, махинации и преступления, а также за доказанный факт «отмывания» заработанных средств. Поэтому многие компании, находящиеся под надзором комиссии, действуют полностью на законных основаниях и не используют никаких сомнительных шагов в отношении своих клиентов.

        Брокеры с регуляцией CySEC

        На октябрь 2021 года в CySEC было зарегистрировано 250 инвестиционных компаний (некоторые проходят перерегистрацию). Среди российских в основном это форекс-брокеры, но есть и крупные инвесткомпании, такие как Финам.

        Ниже приведен список брокеров с лицензией кипрской Комиссии, которые работают на российском рынке:

        1. Exness.
        2. NordFX.
        3. FxPro.
        4. Гранд Капитал.
        5. ГК TeleTrade.
        6. IFC Markets.
        7. HY Options.
        8. 24option.
        9. HotForex.
        10. Finpari.
        11. ForexMart.
        12. Альфа-Форекс.
        13. FXPRIMUS.
        14. Swiss Markets.
        15. LiteForex.
        16. TrioMarkets.

        Чем CySEC полезен для инвесторов и трейдеров

        Если вы торгуете или инвестируете через брокера, имеющего лицензию CySEC, то при возникновении ситуации, когда вы уверены, что брокер вас обманул или совершил мошеннические действия, вы можете написать в комиссию, расписав происшествие и вашу точку зрения с просьбой проверить работу брокера.

        Рассмотрением заявлений занимаются высокопоставленные члены регулятора, поэтому любое письмо не остается незамеченным. Если в работе брокера будут выявлены нарушения, то он получит штраф, а вы свои средства из компенсационного фонда.

        В заключении отмечу, что наличие лицензии не является панацеей и 100% гарантией надежности брокера. Однако соблюдение правил, уплата взносов и проверка отчетности могут отчасти служить доказательством, что брокер собирается работать на рынке честно и долго, т.е. не является пирамидой или компанией-однодневкой. Поэтому выбирая между брокером, у которого есть лицензия CySEC и без нее, я всегда отдаю предпочтение первым.

        Компенсация НДС за 3 года всем и каждому Правда или нет

        Брокеры, отказавшиеся от регуляции

        23 компании добровольно отказались от лицензии регулятора (приостановили ее действие) после введения CySEC новых правил.

        В основном это бинарные опционщики:

        1. Asset Management Advisory Services (AMASS) Ltd.
        2. B.O. Tradefinancials Ltd.
        3. Blackwell Global Investments (Cyprus) Ltd.
        4. Dragon Options Ltd.
        5. Glestimon Management Ltd.
        6. Glistentree Holdings Ltd.
        7. Gobaba FX Cy Ltd.
        8. Grow Wealth Assets Ltd.
        9. Hellenic Bank (Investments).
        10. Lucro Capital Ltd.
        11. Newcept Financial Markets (EU) Ltd.
        12. NKB Investments Limited.
        13. Ouroboros Derivatives Trading Ltd.
        14. Plasma Enterprises Ltd.
        15. Reserve Invest (Cyprus) Ltd.
        16. SA&PM (Cyprus) Limited.
        17. Saxo Capital Markets CY Limited (ex FT World Ltd).
        18. Starfish Markets (Cy) Ltd.
        19. Topic Markets Ltd.
        20. U.P.M Ltd.
        21. Vinson Financials Ltd.
        22. Xenon Capital Partners Ltd.

        Список брокеров с санкциями

        Есть и откровенные компании-нарушители, чьи лицензии были аннулированы Комиссией (withdrawn) или приостановлены за несоблюдение правил (suspended). Хотя вряд ли это утешит обманутых инвесторов.

        P.M. Investment Capital Limited Pulp International Business Ltd Trademarker (Cyprus) Ltd UBFS Invest Powered By Moneychoice Brokers Ltd UFS Capital Limited (ex Exscale Investments Limited)
        Licence Number: 243/14 (Withdrawn) Licence Number: 095/08 (Withdrawn) Licence Number: 151/11 (Suspended) Licence Number: 239/14 (Withdrawn) Licence Number: 137/11 (Withdrawn)
        Licence Date: 21/07/2022 Licence Date: 06/11/2008 Licence Date: 08/08/2022 Licence Date: 24/06/2022 Licence Date: 19/04/2022
        Date of Termination: 06/07/2022 Date of Termination: 16/03/2022 Date of Termination: 25/04/2022 Date of Termination: 28/11/2022 Date of Termination: 02/02/2022
        Company Registration Number: 317840 Company Registration Number: 232026 Company Registration Number: 282594 Company Registration Number: 326309 Company Registration Number: 270917
        Telephone: 25 366 324, Fax: 25 366 326 Telephone: 25 028 236, Fax: 25 028 235 Telephone: 22 261 700, Fax: 22 262 003 Telephone: 25 253 213, Fax: 25 342 634
        Country: Cyprus Country: Cyprus

        Разрушаем мифы о «раскрученных» форекс трейдерах России и мира

        Как можно быстро заработать деньги в Москве?

        Отзывы о работе трейдером: как разводят новичков

        Это данные с официального сайта Комиссии о прекращении действия лицензий. Однако в новостях и разделе Warnings можно найти информацию о мелких нарушениях правил другими компаниями. Обратите внимание, что многие российские брокеры работают через кипрские компании и их названия отличаются.

        Обязанности в плане функций CySEC

        Выложенная у CySEC на официальном сайте информация говорит о том, что регулятор:

        • Занимается предоставлением лицензий участникам рынка финансов.
        • Контролирует фондовую биржу на Кипре.
        • Участвует в работе агентств с определенной специализацией.
        • Пресекает и расследует финансовые преступления и правонарушения.
        • Запрашивает информацию, если этого требуют правоохранительные органы ЕС и Кипра.
        • Накладывает административные и дисциплинарные взыскания.
        • Прекращает незаконную практику в сфере работы с ценными бумагами.
        • Компания CySEC обращается в суды, чтобы незаконные сделки с имуществом были приостановлены.
        • Издаёт Директивы, нормативно-правовые акты и требования.
        • Взаимодействует с другими органами власти.

        Громкие скандалы с регулятором

        CySEC, пожалуй, самый скандальный регулятор ЕС. За последние 5 лет было несколько вопиющих случаев, связанных с коррупцией и обманом инвесторов компаниями, владеющими лицензией Комиссии.

        IronFX

        В IronFX первые признаки проблем появились в 2022. Трейдеры начали жаловаться на то, что брокер не выплачивает деньги. Через полгода CySEC выписала небольшой штраф (335 тыс. евро), компания продолжила работать под другим названием. Не помогли даже обращения инвесторов в Службу финансового омбудсмена: ни один из клиентов, насколько мне известно, так и не получил компенсацию.

        Пантеон-Финанс

        Panteon Finance — одна из множества пирамид, созданных казахским бизнесменом Павлом Крымовым на просторах СНГ.

        В феврале 2022 года ЦРФИН сообщила о внесении в черный список компании Panteon-Finance LTD поскольку регулятору CySEC поступило множество жалоб обманутых инвесторов. Но до сих пор встречаю в сети обзоры несуществующей компании. Еще в октябре 2022 компания лишилась лицензии еще одного чудо-регулятора IFSC (Белиз).

        И многие другие

        Господин Крымов обманул тысячи инвесторов на протяжении более 15 лет через различные мошеннические проекты, в том числе Forex Trend, AGAM, Private FX, Panteon Finance, Questra World и десятки других. Странно, что такие регуляторы, как CySEC, не способны защитить вкладчиков. С другой стороны, спасение утопающего — дело рук самого утопающего.

        Защита инвесторов

        Все жалобы, поданные в CySEC, учитываются при выполнении этим органом возложенных на него надзорных функций. При этом CySEC не расследует индивидуальные жалобы, поскольку не имеет на это действие реституционных прав.

        Инвесторам, права которых были нарушены финансовым продуктом или услугой, предоставленными брокером, необходимо в первую очередь направить жалобу представителю этого брокера. В течение 5-ти дней инвестор должен получить письменный уведомление от представителя брокера о получении им жалобы. Срок, в течение которого, брокер должен решить жалобу – 2 месяца.

        Если жалоба не была решена в указанный срок или инвестор не получил ответа от представителя брокера в течение 3-х месяцев, то следует в срок не позднее 4-х месяцев обратиться к финансовому омбудсмену (https://www.financialombudsman.gov.cy)

        для консультации по возможности подачи жалобы.

        Если решение финансового омбудсмена не удовлетворит инвестора, то он может передать свою жалобу на рассмотрение в гражданский окружной суд.

        Как написать жалобу на брокера регулятору

        Подать жалобу на брокера относительно просто: главное — убедитесь, что у него действительно имеется лицензия от CySEC.

        1. Найдите номер лицензии на сайте компании, затем введите ее в поиске на сайте Комиссии.
        2. Заполните форму по ссылке (https://www.cysec.gov.cy/en-GB/complaints/).
        3. Продублируйте жалобу на е-мейл финансового омбудсмена Кипра ([email protected]).

        Ах, да. Жалоба для CYSEC должна быть составлена на английском или греческом языках.

        Доверие к регулятору

        Компании, которым была присвоена лицензия CySEC, пользуются высоким уровнем доверия среди трейдеров. Которое из года в год, только увеличивается. Регулятор с каждым годом делает правила более жесткими. Так в конце 2021 года, была издана директива, запрещающая всем брокерам с его лицензией предлагать своим клиентам бонусы.

        В начале 2021 года вышел новый циркуляр, согласно которому теперь все подопечные брокеры обязаны информировать регулятора о деятельности в других государствах и о том, в каких странах они планируют начать свою деятельность. После чего организация проверяет насколько законно брокер там работает. Если у компании нет лицензии от другого государства, то она не имеет права предоставлять там свои услуги, иначе потеряет лицензию CySEC.

        Таким образом лицензия от Кипрского регулятора подтверждает добросовестность организации и гарантирует клиенту брокера защиту в случае возникновения конфликтов.

        Если трейдер всё-таки стал жертвой махинаций брокерской компании, он всегда может подать жалобу в CySEC. Официальная информация о деятельности регулятора размещена на сайте https://cysec.gov.cy. При подтверждении факта нарушений потерянные средства клиента будут возмещены, а к мошенникам применят санкции. Известны случаи, когда жалобы трейдеров, написанные в организацию, помогали в решении финансовых вопросов, если брокер задерживал вывод средств, блокировал аккаунты и не только.

        Преимущества и недостатки лицензии CySEC

        К преимуществам лицензии CySEC можно отнести относительно невысокую стоимость оформления, более короткие сроки выдачи по сравнению с другими регуляторами, соответствие европейским законам. Но это скорее плюсы для брокера.

        Новая схема мошенничества на форексе. Страхование, компенсация депозитов

        Для инвесторов я бы в первую очередь выделил такие недостатки CYSEC как регулятора:

        • сроки рассмотрения жалоб;
        • сроки выплаты компенсации;
        • до сих пор компании, торгующие бинарными опционами, могут получить лицензию (просто маскируя сферу деятельности);
        • из государственного фонда компенсации инвестор может получить максимум 20 тыс. евро. По факту я не слышал историй, когда кто-либо получал эту компенсацию.

        Сложная структурная организация CySEC обеспечивает надежность?

        Председатель Деметра Калогеру возглавляет орган. Также есть первый заместитель и три простых члена. В составе Комиссии – 13 отделов. Они несут ответственность за все сферы деятельности. Нет отдельного подразделения, которое бы занималось решением сложных вопросов. Данная сфера отдана на контроль пятерым членам Комиссии.

        В то же время жалобы во внутренней структуре разделены на 4 типа:

        1. Финансовому омбудсмену.
        2. В отношении нерегулируемых организаций.
        3. Фонду компенсаций инвесторам.
        4. В отношении кипрских инвестиционных фирм.

        Учитывайте: нет разницы в том, сколько именно профессиональный игрок вложил денежных средств, какой у него статус и как долго он работает на фондовом рынке. Разбирательство по конкретному вопросу происходит, в основном, на протяжении одного месяца, и редко превышает этот срок. Из позитивных характеристик дополнительно можно отметить абсолютную объективность процесса. Плюс, CySEC список брокеров составила, и выставила для них минимальные штрафы. Нижняя граница финансового наказания в евро – от 5 тыс., а верхняя – до 2 млн.

        Страхи перед заседанием ФРС | Падение китайских компаний | BitCoin

        Что примечательно: брокера регулятор CySEC лицензии может лишить только в том случае, если тот совершит финансовое преступление либо будет отмывать полученные деньги. Признание компании злостным нарушителем происходит, если наблюдается повторение однотипных проступков. Не так просто соответствовать требованиям регулятора. Но если компании это удаётся, то наличие лицензии авторитетной фирмы можно расценивать как один из показателей надежности и честности; соблюдение высоких объемов торгов и международных стандартов.

        Интересно, что на Кипре – много юридических лиц, для которых русский язык является родным. К жителям СНГ относятся весьма лояльно. Если компания находится в офшоре, то ей будет очень просто осуществлять финансовые операции. Важно, что CySEC – это Комиссия, независимая в плане привлечения к ответственности.

        Какому регулятору можно доверять

        Дабы вы, дорогие инвесторы, спали спокойно, настоятельно рекомендую выбирать брокеров с лицензиями американской SEC (The United States Securities and Exchange Commission), британской FSA (Financial Services Authority) ну или на худой конец Федерального управления финансового надзора Германии (Bafin).

        Interactive Brokers CapTrader Exante Just2Trade

        Фактически единственный настоящий крупный американский брокер, который еще работает с россиянами.

        1. Есть поддержка на русском языке
        2. Хорошие комиссии
        3. Депозит можно пополнять рублями (мимо валютного контроля)

        К минусам отнесу:

        • Минимальный депозит 10.000$
        • Комиссия за неактивность

        Полный набор условий для работы читайте в обзоре.

        Немецкий представляющий брокер IB для прямого выхода на зарубежные рынки. Здесь находится мой инвестиционный портфель.

        1. работает с россиянами
        2. наличие русскоязычной версии сайта
        3. вменяемые комиссии
        4. отсутствие платы за неактивность
        5. страховка в рамках законодательства США на $500к

        К минусам отнесу:

        • Поддержка исключительно на английском и немецком
        • Сама служба поддержки работает плохо

        Подробнейший обзор смотрите в этом посте.

        Еще один интересный брокер для выхода за рубеж, причем не из семейства IB. К сожалению россиянам открывают договора только на Кипре.

        1. Приемлемые комиссии
        2. Факт успешной проверки работы со стороны SEC
        3. Русскоязычный сайт и поддержка
        • Кипрская юрисдикция
        • Плата за неактивность

        Подробный обзор читайте тут. Бонусные 500$ при открытии счета можно получить здесь.

        Компания является американской «дочкой» Финама и создана чтобы выводить на американский рынок клиентов из СНГ.

        Объединенный Компенсационный Фонд [Лохотрон] – наши отзывы

        Объединенный Компенсационный Фонд ОКФ – возможность восстановить справедливость. Основатели проекта обещают вернуть денежные компенсации при наличии законных оснований. Возврат осуществляется за счет платежей, перечисленных ранее гражданином в различные ведомства за период с 2002 по 2022 годы. О каких конкретно перечислениях идет речь не совсем понятно. С какими ведомствами сотрудничают представители сервиса, и что служит основанием для возврата – предстоит выяснить команде нашего сайта.

        Как получить денежную компенсацию?

        По заверениям авторов проекта, сервис, размещенный по адресу http://ntfis.club дает возможность проверить данные гражданина на наличие денежных компенсаций. Возврат осуществляется при наличии неких оснований. Что служит этим самым основанием, не уточняется. Сам проект не вызывает никакого доверия. Сумбурные пояснения в три предложения нельзя считать полноценной информацией о работе фонда. Непонятным остается и то, какими документами регламентируется деятельность организации. Что дает право обращаться в некие ведомства и пытаться истребовать полученные ранее средства, так же не уточняется.

        Редакции сайта удалось выяснить, что организация «Объединенный Компенсационный Фонд» никогда ранее не регистрировалась. Сведений о ней нет ни в одном из существующих источников. Юридический адрес 125057, РФ, Москва, Ленинградский проспект, 79 не имеет никакого отношения к рассматриваемому проекту. Выяснилось, что регистрационный номер в реестре: 251-73126392138 и Лицензия: СК-03-57-827534 от 21 марта 2022 года не более чем набор ничего не значащих символов. Информационная поддержка граждан, осуществляемая по почте citizenfirst@outlook.com не справляется с возложенными обязанностями. Письма, отправленные по указанному адресу, остаются без ответа.

        Объединенный Компенсационный Фонд – начисление компенсации

        Несмотря на наличие положительных отзывов, мы не советуем доверять авторам проекта «Объединенный Компенсационный Фонд». Примитивное оформление ресурса и многократные попытки обмануть пользователя говорят о многом. Чтобы подтвердить все свои подозрения, переходим к проверке наличия компенсационных выплат. Процедура не сложная, осуществляется в один клик. Пользователю предлагают заполнить небольшую форму, сведениями, по которым будет осуществляться проверка имеющихся начислений. Мы не ввели ни единого символа. Отправили пустую форму и уже через несколько секунд получили ожидаемый результат: нам предусмотрена компенсация в размере 127549 рублей.

        Напоминаем, что мы не вводили никаких данных о себе, даже вымышленных. Тем не менее, системе каким-то таинственным образом удалось идентифицировать гражданина, осуществлявшего ранее платежи в некие ведомства. Заметим, что изначально говорилось о том, что претендентами на денежные выплаты могут стать только лица, имеющие законные основания. Мы не предъявили никаких доказательств того, что совершали какие-то отчисления из собственного дохода. Нет ничего, что позволило бы поверить в реальность происходящего. Денежную компенсацию нам просто нарисовали, а теперь требуют деньги за регистрацию электронного заявления в реестре выплат.

        Объединенный Компенсационный Фонд – наши отзывы

        Отзывы нашей редакции о проекте «Объединенный Компенсационный Фонд» отрицательные. Представители несуществующей организации устраивают целый спектакль с поиском несуществующих платежей в неизвестных ведомствах. Не имея на руках решения органов власти, суда или уполномоченных организаций, обещают изъять средства у одной организации и передать их в пользу лиц, которые даже не вводят свои персональные данные. Самое интересное заключается в том, что за вывод несуществующих средств с пользователя требуют оплату реальными (настоящими) деньгами. Платить придется неоднократно.

        • Регистрация электронного заявления – 120 рублей;
        • Создание электронной подписи – 349 рублей;
        • Внесение выплаты в реестр – 640 рублей;
        • Комиссия за перевод –1275 рублей;
        • Открытие выделенной линии – 1460 рублей;
        • Звонок оператора – 1255 рублей.

        ОСНОВНЫЕ ХАРАКТЕРИСТИКИ
        заработка в проекте Объединенный Компенсационный Фонд

        Соответствие содержимого заявленному на сайте НЕТ
        Новизна материала 0 из 10
        Видео-руководство НЕТ
        Текстовое руководство НЕТ
        Обратная связь НЕТ
        Доступность для новичков Да
        Обратная связь с автором после покупки НЕТ
        Доступная цена Да
        Возможность реального заработка НЕТ
        Гарантия возврата НЕТ

        РЕЗУЛЬТАТЫ ПРОВЕРКИ:

        «Объединенный Компенсационный Фонд» ОКФ – лохотрон, созданный для отъема средств. Вся суть происходящего сводится к тому, чтобы расположить пользователя, пообещать ему солидную денежную выплату и требовать взамен оплату за выдуманные услуги. Нам удалось выяснить, что получателем средств является анонимное лицо, скрывшее все свои данные. После того, как все условия киберпреступника будут выполнены и деньги пользователя успешно перекочуют в карман афериста, деятельность проекта прекращается. Чтобы не попасть в лапы мошенников, рекомендуем использовать для получения дохода только проверенные способы заработка. Подробные сведения найдете на страницах нашего сайта в рубрике «Проверенные Курсы».

        Просим вас быть бдительными и запомнить визуально, как выглядит вышеуказанный сайт. В будущем автор может поменять как свое имя, так и название сайта.

        Редакция Проверки Курсов” отправила официальное обращение к хостингу и регистратору вышеуказанного проекта с просьбой тщательной проверки на факт мошенничества и безоговорочной блокировки этого адреса в сети Интернет. Не попадайтесь на удочку мошенникам!

        Убедительно РЕКОМЕНДУЕМ использовать только ПРОВЕРЕННЫЕ КУРСЫ для получения заработка в интернете! Также не забывайте делиться данным разоблачением в социальных сетях, чтобы ОГРАДИТЬ СВОИХ ДРУЗЕЙ И БЛИЗКИХ от этого лохотрона!

        CySEC — Кипрская Комиссия по ценным бумагам и биржам. Cysec кипрская комиссия по ценным бумагам и биржам

        CySEC — Кипрская Комиссия по ценным бумагам и биржам

        В связи со стремительным развитием мировой экономики начал расширяться финансовый рынок. В него стали включаться всё новые участники из различных организаций и частных инвесторов. Подобные перемены происходили также в жизни биржевой торговли. Она расширилась и достигла территорий других стран, где не производилась до этого. В этот период и появилась нужда в том, чтобы проводить контроль над методами работы участников на финансовых и валютных рынках. Так как до этого такого механизма не существовало. Вести контроль над деятельностью финансового рынка, чтобы на нём не нарушались интересы других участников, интересы государства, чтобы не было различного рода махинаций и нечестных сделок стали контролирующие структуры названые финансовыми регуляторами.

        Многие из этих организаций стали признанными и авторитетными. Они выработали через определенное время те механизмы, по которым работают сами и которые внедряют в работу на рынке форекс. Они помогают поддерживать на нём здоровые отношения, защищают трейдеров и инвесторов. Не все из них являются независимыми, есть такие, которые были созданы государством для контроля за операциями на финансовых рынках.

        Многие из этих организаций стали признанными и авторитетными. Они выработали через определенное время те механизмы, по которым работают сами и которые внедряют в работу на рынке форекс. Они помогают поддерживать на нём здоровые отношения, защищают трейдеров, крупных инвесторов и других участников рынка от махинаций. Не все из них являются независимыми, есть такие, что подчиняются госструктурам, которые поддерживают экономику страны и защищают ее интересы.

        Работу одного такого органа мы и рассмотрим более подробно. Это Кипрская Комиссия по ценным бумагам и биржам, которую сокращенно принято называть как CySEC.

        Это Кипрский регулирующий орган, который является государственным органом. Главной задачей CySEC является ведение контроля за всем, что происходит на валютных и финансовых рынках, находящихся на территории Кипра. Но кроме того так как Кипр является членом Евросоюза, то CySEC наделена функциями, идентичными ведомствам европейских стран, что расширяет сферу её деятельности. Она контролирует прозрачность ведения дел инвестиционными компаниями. Придерживаются ли ими законодательные и нормативные базы Кипра и Евросоюза. Эта комиссия контролирует деятельность которая ведется на фондовой бирже. Если в ходе своей работы она обнаруживает какие-то нарушения, тогда она имеет право использовать необходимые меры воздействия. Среди которых могу быть либо дисциплинарные санкции, в которые входят штрафы или даже отзывы лицензий, или административные методы. Здесь все зависит от конкретной ситуации.

        Международное регулирование деятельности Forex. Лицензии CySEC.

        Кипрская Комиссия по ценным бумагам и биржам (CySEC) среди своих обязанностей выделяет такие:

        1. Контролирование инвестиционных и лицензированных предприятий.

        2. Выдача обществам, ведущим инвестиционную деятельность действующих лицензий.

        3. Контролирование работы Кипрской биржи и проводимых ею операций.

        4. Проведение надзора за эмитентами ценных бумаг, инвестиционными проектами, работой портфельных менеджеров и консультантов в сфере инвестиций.

        5. Запрос и сбор информации требующейся для исполнения функций CySEC (это может включать юридические и физические лица).

        6. Применять взыскания, санкции, отзывать лицензии в том случае если были нарушены законы или какая либо из сторон ведущая финансовую деятельность не выполняет взятые на себя обязательства.

        7. Инспектировать работу организаций, ценных бумаг, относящихся к фондовой бирже и товариществ, управляющих совместными фондами.

        Как финансовый регулятор эта комиссия предъявляет довольно жесткие и строгие требования ко всем компаниям в финансовом секторе. Она помогает различным компаниям получить прямое членство на европейских биржах и помогает открывать офисы в странах, которые входят в состав Евросоюза.

        Судить об авторитетности этой комиссии можно и по такому факту. Выданная лицензия такой комиссии, на брокерском рейтинге ценных бумагах оценена в 30 баллов.

        Компенсационный фонд инвесторов ICF Кипрской комиссии по ценным бумагам и биржам CySEC

        Компенсационный фонд инвесторов — Кипрская комиссия по ценным бумагам и биржам CySEC, является регулятором между клиентами и брокерскими компаниями участниками в данной организации. Основной функцией данного компенсационного фонда, является возможность возмещения своих денежных средств трейдерами в спорных ситуациях.

        Регулятор Cysec что это такой, какую ценность представляет лицензия и много другого

        Подробнее, о назначении, регулировании и форме подачи на компенсацию, читайте в данном обзоре.

        Кипрская комиссия по ценным бумагам и биржам CySEC

        Данная комиссия, управляется финансовыми экспертами которые регулируют отношения клиентов и брокеров на валютном рынке Форекс. Подробнее о данных экспертах, смотрите на официальном сайте данной комиссии — https://www.cysec.gov.cy/en-GB/cysec/board.

        Лица входящие в совет CySEC, назначаются Советом министров Кипра по предложению министра финансов на срок пять лет. По истечению пятилетнего срока, совет переизбирается.

        Компенсационный фонд инвесторов CySEC (ICF)

        Кипрской комиссией по ценным бумагам и биржам, был создан Компенсационный фонд инвесторов ICF. Предназначением которого является возмещение денежных средств клиентов в случае финансовых споров с брокерами.

        Общая сумма компенсации, выплачиваемой каждому застрахованному клиенту члена Фонда, не превышает 20000 евро.

        Услугами данного фонда, могут воспользоваться клиенты тех брокерских компаний, которые являются участниками в его составе — https://www.cysec.gov.cy/en-GB/entities/investment-firms/cypriot/, и авторизованы «Кипрской комиссией по ценным бумагам и биржам (CySEC) и зарегистрирована у регуляторов Европейского Союза.

        Суть и назначение Кипрской комиссии по ценным бумагам и биржам CySEC

        Основным назначением комиссии, является надзор и регулирование отношений клиентов (инвесторов) и брокерских компаний на финансовых рынках. При возникновении спорных ситуаций между клиентами и брокерами, CySEC является независимой уполномоченной организацией по урегулированию споров между ними.

        В случае не достижения компромисса, застрахованному клиенту члена Фонда, возмещается компенсация в пределах — 20 000 евро.

        Форма подачи на компенсацию денежных средств в CySEC

        Для оформления компенсации, клиенту нужно совершить следующее:

        1. Заполнить форму подачи претензии — https://www.cysec.gov.cy/en-GB/complaints/tae/application/.
        2. Указать брокера, который не возмещает деньги.
        3. Прикрепить имеющиеся файлы и скриншоты общения с брокером, переписку, документы судебного разбирательства (если есть) и прочие документы, которые помогут в решении спора.

        * Используйте только английский или греческий язык, при заполнении и отправке документов в Компенсационный фонд инвесторов ICF.

        Каждый инвестор должен понимать, что ни один Компенсационный фонд не гарантирует 100% возврата денежных средств клиента!

        Поэтому, следует оперировать на финансовых рынках только тем капиталом, который клиент может позволить себе потерять.

        CySEC (Кипрская комиссия по ценным бумагам и биржам)

        CySEC (Cyprus Securities and Exchange Commission)– это Кипрская комиссия по ценным бумагам и биржам, которая выполняет функцию государственного регулятора в Кипре. Основной миссией Комиссии является контролирование деятельности финансовых и валютных компаний, расположенных в Республике. Так как Кипр является полноправным членом Европейского союза, то CySEC имеет такие же полномочия, как и все европейские финансовые надзорные ведомства, например FSA – британское Управление по финансовому надзору. Кипрская комиссия отслеживает работу инвестиционных фирм, чтобы те соблюдали директивы законодательной и нормативной базы как Кипра, так и Европейского союза. Этот общественный орган держит контроль над действиями и операциями на фондовой бирже. При выявлении нарушений CySEC имеет право применять разные меры, административные либо дисциплинарные санкции – от взыскания штрафов вплоть до отзыва лицензий.

        Отзыв об Объединенном Компенсационном Фонде

        Сегодня мой отзыв об Объединенном Компенсационном Фонде (ОКФ), типичном лохотроне, суть которого – развести жертву на оплату комиссии. Мошенники обещают выплатить некие денежные компенсации за 2002-2022 годы и для получения денежного перевода просят предварительно оплатить небольшой комиссионный сбор. Однако после оплаты сбора никакой компенсации на счет жертвы не поступает.

        Объединенный Компенсационный Фонд – развод или нет?

        Подобные лохотроны – не редкость в интернете, людям часто обещают выигрыши, бонусы, отчисления и так далее, которые якобы можно забрать, оплатив небольшую комиссию. Но деньги не берутся из воздуха, поэтому верить таким обещаниям нельзя ни в коем случае. Стоит помнить, что бесплатный сыр бывает только в мышеловке и то для второй мыши.

        На этот раз нам врут о том, что каждый гражданин России якобы имеет право получить некие денежные компенсации в Объединенном Компенсационном Фонде за период с 2002 по 2022 годы. При этом не указывается, что именно мошенники собрались компенсировать и на каких основаниях. Согласитесь, что если бы вам за что-то причиталась шестизначная компенсация, то вы по крайней мере должны были бы понять, о чем идет речь.

        Кроме того, данный лохотрон не выдерживает абсолютно никаких проверок. Например, если нажать на кнопку «Проверить начисление», то на введенное имя (абсолютно любое, даже выдуманное и без каких бы то ни было паспортных данных) в Объединенном Компенсационном Фонде обязательно найдется выплата. Допустим, что у нас в стране живет некий Антилохотрон Антилохотронович 2000 года рождения. В Объединенном Компенсационном Фонде даже ему полагается 127 тысяч рублей, которые начислялись, видимо, с самого момента его рождения.

        Но чтобы получить «причитающееся» из Объединенного Компенсационного Фонда, необходимо оплатить пошлину за регистрацию электронного заявления. Однако государство не берет денег за такую мелочь: заявления облагаются пошлинами лишь в редких и частных случаях, и это – не один из них. Мошенникам просто нужен более или менее официальный повод, чтобы оправдать свой развод на деньги.

        Все восторженные отзывы на сайте Объединенного Компенсационного Фонда также написаны сами аферистами, а свой отзыв оставить невозможно, для этого даже не предусмотрена специальная форма. Под блоком комментариев якобы есть кнопки социальных сетей, но они не работают. Причем жулики сделали так, будто виновен в этом браузер посетителя: появляется фальшивое уведомление, что Flash Player пользователя не поддерживает это действие. Что он не поддерживает, переход по ссылке? Для этого не нужен Flash Player.

        Самая важная информация, которая подтверждает, что проект – не более чем низкопробный лохотрон, написана в пользовательском соглашении внизу страницы. В нем вы можете прочитать, что Объединенный Компенсационный Фонд – не более, чем игра, или бизнес-квест. Ну а все упоминания дохода на сайте являются вымышленными. И написано это настолько мелко и нечитабельно, что рядовой посетитель никогда в жизни не сможет прочитать, что там написано.

        Суть развода проста и банальна: пообещать жертве 100 с лишним тысяч рублей, отключив тем самым критическое мышление и подключив жажду халявы, а затем попросить оплатить небольшую пошлину (100-300 рублей) якобы за регистрацию электронного заявления. Естественно, что после оплаты пошлины никаких денег никто не получит.

        Более того, как только аферисты из Объединенного Компенсационного Фонда получат оплату «пошлины», они сразу же попросят жертву оплатить что-нибудь еще. Например, комиссию за открытие счета, проверку реквизитов, перевод средств и так далее по списку. Продолжаться это может до тех пор, пока жертве не надоест платить, или пока у нее не закончатся деньги.

        Заключение

        На этом я завершаю отзыв об Объединенном Компенсационном Фонде, лохотроне, создатели которого сначала обещают жертвам деньги из воздуха, а затем разводят их под видом выдуманных пошлин и комиссий. Я хочу в очередной раз напомнить всем посетителям нашего сайта, что интернет не является волшебным местом, в котором печатаются деньги. Так же, как и в реальной жизни, зарабатывают в интернете те, кто работают, делают какое-то нужное дело и получают за это деньги. Ни для кого из нас в интернете не припрятаны компенсационные выплаты, выигрыши, бонусы и прочая халява. Это всего лишь обещания мошенников, которые хотят залезть в ваш карман.

        Лучшие брокеры бинарных опционов 2021:
        • ЭвоТрэйд
          ЭвоТрэйд

          Огромные бонусы за регистрацию!
          Выбор 10 000 трейдеров!

        • Бинариум
          Бинариум

          Один из старейших брокеров.
          Бесплатный демо счет и быстрые выплаты!